Apple et Goldman Sachs se sont associés pour lancer un nouveau compte d'épargne à haut rendement qui offre un 4. Taux d'intérêt de 15 %, plus de dix fois supérieur à la moyenne nationale américaine. Cette décision est la dernière d'une série d'offres de services financiers d'Apple, qui vise à étendre son empreinte dans le secteur et à concurrencer les grandes banques. Alors que le paiement des intérêts sur le compte d'épargne d'Apple est nettement supérieur à ce que Chase et Bank of America offrent à leurs clients d'épargne de base, Ted Rossman, analyste principal de l'industrie chez Bankrate, suggère qu'Apple crée un écosystème d'argent Apple pour améliorer la fidélité des clients plutôt que de Les utilisateurs doivent disposer de la carte de crédit d'Apple, Apple Card, pour pouvoir bénéficier du compte d'épargne, qui est géré via les produits Apple.
Le compte est fourni sans frais, sans dépôt minimum et sans exigence de solde minimum, et les utilisateurs peuvent configurer et gérer leur compte directement dans l'application portefeuille sur leur iPhone. Le compte est assuré par la Federal Deposit Insurance Corporation. Alors que les plus grandes banques des États-Unis ont refusé d'augmenter leurs taux d'épargne, la décision d'Apple pourrait inciter certains changements dans l'industrie. Cependant, le compte d'épargne d'Apple n'est pas le meilleur du marché, se classant 11e sur la liste des meilleurs taux d'intérêt de Bankrate, tandis qu'UFB Direct propose un compte d'épargne avec un rendement annuel en pourcentage supérieur à 5 %, et Vio Bank et CIT Bank en proposent 4. 77% et 4. 75% de taux d'intérêt, respectivement.