من وظيفة مالية مدفوعة الأجر إلى السجن: ارتفاع احتيال التداول عبر الإنترنت. في البداية ، بدا الأمر وكأنه مهنة واعدة في مجال التمويل. ومع ذلك ، سرعان ما تصاعدت إلى حياة تستهلكها عادة مخدرات تصل إلى 10000 دولار شهريًا وعقوبة بالسجن في ألمانيا. تل جاكي ز. F. ، مشارك سابق في عملية احتيال تداول عبر الإنترنت ، اعترف بدوره في خداع الضحايا في ألمانيا والنمسا ودول أوروبية أخرى من أصل 9 ملايين يورو تقريبًا (9 دولارات أمريكية). 8000000).
تعد عمليات الاحتيال هذه جزءًا من مشكلة عالمية سريعة النمو تتعلق بالاحتيال في التجارة عبر الإنترنت. في الولايات المتحدة وحدها ، تشير التقديرات إلى أن عمليات الاحتيال هذه سرقت 3 مليارات دولار العام الماضي ، مع سرقة مبالغ مماثلة في الدول الأوروبية الغنية. إن طبيعة هذه الجرائم تجعل من الصعب التعامل مع العصابات المسؤولة ، لأنها تعمل عبر الحدود وتغير في كثير من الأحيان تكتيكاتها لتفادي اكتشافها.
ومع ذلك ، مع زيادة حجم الضرر وفقدان عشرات الآلاف من الأفراد مدخراتهم ، تعمل وكالات إنفاذ القانون على تكثيف استجابتها. تعد ألمانيا ، باعتبارها أكبر اقتصاد في أوروبا ، هدفًا رئيسيًا لعمليات الاحتيال هذه ، حيث يقدر المدعون العامون سرقة حوالي مليار دولار سنويًا هناك.
يكمن جوهر هذه العمليات في مراكز الاتصال ، التي يشار إليها غالبًا باسم "غرف الغلايات". "توظف هذه البيئات عالية الضغط موظفين غالبًا ما يكونون غير مدركين للطبيعة الإجرامية لعملهم عند تعيينهم في البداية. يصف طال جاكي ، الذي كان يتحدث من مرفق إعادة التأهيل بالقرب من ميونيخ ، الجو داخل مراكز الاتصال بأنه متوتر وخطر. لضمان الولاء ، لجأ رئيسه السابق ، غال باراك ، إلى استخدام اختبارات كشف الكذب على موظفيه.
يتم إغراء الضحايا بهذه الحيل من خلال إعلانات الإنترنت المغرية ، وغالبًا ما تستخدم مصداقية شخصيات معروفة أو أخبار كاذبة. ثم يتم الضغط عليهم بلا هوادة عبر الهاتف والبريد الإلكتروني لاستثمار الأموال ، بدءًا من مبلغ متواضع يبلغ حوالي 250 يورو ، ثم زيادة المبالغ بعد ذلك. يخلق المحتالون الوهم بالتداول الشرعي من خلال برامج الإنترنت الرائعة التي تحاكي مظهر منصات التداول الأصلية ، مما يجعل من الصعب على الضحايا التعرف على الاحتيال.
تم اعتقال العديد من مساعدي Tal-Jacki السابقين ، لكن العديد غيرهم ما زالوا يعملون ، مما دفع وكالات إنفاذ القانون ، بما في ذلك المدعي العام الألماني نينو جولدبيك ، إلى تكثيف جهودها. كان Goldbeck يقود المبادرات عبر الحدود للقبض على هؤلاء المجرمين وإغلاق عملياتهم. شارك في العديد من الغارات في دول مثل ألبانيا وبلغاريا وصربيا وكوسوفو ، مما أدى إلى اعتقال العشرات. وقد أبرزت هذه النجاحات الحاجة إلى نهج متعدد الجنسيات لمكافحة هذه الشبكات الإجرامية المعقدة.
لا تضر حيل التداول عبر الإنترنت هذه الأفراد فحسب ، بل تشكل أيضًا خطرًا على سمعة الصناعة المالية. حتى أن المحتالين قاموا بتكرار منصات التداول المشروعة ، مثل Xmarkets التابعة لدويتشه بنك ، لخداع المستثمرين المطمئنين. شخصيات بارزة ، مثل رالف هامرز ، الرئيس التنفيذي السابق لشركة ING Groep NV ، تعرضت للحرق أيضًا من خلال الاستثمارات المرتبطة بغسيل الأموال.
لقد استهدفت العقول المدبرة وراء شبكات الاحتيال هذه في السابق أفرادًا بارزين ، مثل جيري شالون ، الذي دبر أحد أكبر عمليات الاختراق على النظام المالي الأمريكي. خسر شالون أكثر من 400 مليون دولار كجزء من صفقة مع السلطات الأمريكية. يكشف Tal-Jacki أنه تم تجنيده من قبل Gal Barak ، وهو لاعب رئيسي آخر في إمبراطورية الاحتيال ، الذي بنى مشروعًا إجراميًا من العاصمة البلغارية صوفيا.
مع استمرار الحرب ضد الاحتيال في التجارة عبر الإنترنت ، يزداد عدد الضحايا وتواجه الصناعة المالية تدقيقًا متزايدًا. لا يزال المدعي العام الألماني نينو جولدبك ملتزمًا بمنع المزيد من الأفراد من الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال هذه. ومع ذلك ، فإن التعاون الدولي أمر بالغ الأهمية ، حيث يعمل الجناة دون اعتبار للحدود. كما صرح Goldbeck بجدارة ، "إنهم ببساطة يتجاهلونهم. "