От хорошо оплачиваемой финансовой работы до тюрьмы: рост мошенничества в онлайн-торговле. В начале это казалось многообещающей карьерой в области финансов. Тем не менее, это быстро превратилось в жизнь, поглощенную пристрастием к наркотикам на 10 000 долларов в месяц и тюремным заключением в Германии. Тал-Джеки З. Ф. , бывший участник мошенничества с онлайн-торговлей, признался в своей причастности к обману жертв в Германии, Австрии и других европейских странах на сумму почти 9 миллионов евро (9. 8 миллионов).
Эти мошенничества являются частью быстро растущей глобальной проблемы мошенничества в онлайн-торговле. По оценкам, только в США в прошлом году эти мошенники украли 3 миллиарда долларов, и такие же суммы были украдены в богатых европейских странах. Характер этих преступлений затрудняет выявление ответственных за них банд, поскольку они действуют через границы и часто меняют свою тактику, чтобы избежать обнаружения.
Однако по мере увеличения масштабов ущерба и потери сбережений десятками тысяч человек правоохранительные органы усиливают ответные меры. Германия, крупнейшая экономика Европы, является ключевой мишенью для этих мошенников, и, по оценкам прокуратуры, там крадут около 1 миллиарда долларов в год.
Основой этих операций являются колл-центры, часто называемые «котельными». «В этих условиях высокого давления работают сотрудники, которые часто не подозревают о криминальном характере своей работы при первоначальном приеме на работу. Таль-Джаки, находясь в своем реабилитационном центре недалеко от Мюнхена, описывает атмосферу в колл-центрах как напряженную и угрожающую. Чтобы обеспечить лояльность, его бывший начальник Галь Барак даже прибегал к проверке своих сотрудников на детекторе лжи.
Жертвы вовлекаются в эти мошенничества с помощью заманчивой интернет-рекламы, часто используя авторитет известных личностей или фальшивые новости. Затем их безжалостно заставляют по телефону и электронной почте инвестировать деньги, начиная со скромной суммы около 250 евро, а затем увеличивая суммы. Мошенники создают иллюзию законной торговли с помощью удобного онлайн-программного обеспечения, которое имитирует внешний вид подлинных торговых платформ, из-за чего жертвам сложно распознать мошенничество.
Многие из бывших соратников Тал-Джаки были арестованы, но многие другие продолжают действовать, что побудило правоохранительные органы, в том числе старшего прокурора Германии Нино Гольдбек, активизировать свои усилия. Голдбек возглавляет трансграничные инициативы по поимке этих преступников и пресечению их деятельности. Он участвовал в многочисленных рейдах в таких странах, как Албания, Болгария, Сербия и Косово, в результате которых были арестованы десятки человек. Эти успехи подчеркнули необходимость многонационального подхода к борьбе с этими изощренными преступными сетями.
Эти мошенничества в онлайн-торговле не только наносят ущерб отдельным лицам, но и представляют репутационный риск для финансовой отрасли. Мошенники даже копировали законные торговые платформы, такие как Xmarkets Deutsche Bank, обманывая ничего не подозревающих инвесторов. Известные деятели, такие как Ральф Хамерс, бывший генеральный директор ING Groep NV, также пострадали от инвестиций, связанных с отмыванием денег.
Вдохновители этих мошеннических сетей ранее преследовали высокопоставленных лиц, таких как Джери Шалон, который организовал один из крупнейших взломов финансовой системы США. Шалон конфисковал более 400 миллионов долларов в рамках сделки с властями США. Тал-Джаки сообщает, что его завербовал Гал Барак, еще один ключевой игрок в мошеннической империи, который построил преступное предприятие в болгарской столице Софии.
Поскольку борьба с мошенничеством в онлайн-торговле продолжается, число жертв растет, а финансовая отрасль сталкивается с растущим вниманием. Старший прокурор Германии Нино Гольдбек по-прежнему привержена предотвращению того, чтобы другие люди становились жертвами этих мошенничеств. Однако международное сотрудничество имеет решающее значение, поскольку преступники действуют без оглядки на границы. Как метко заметил Голдбек: «Они просто игнорируют их. "