高収入の金融機関の仕事から刑務所へ: オンライン取引詐欺の増加。 初めは金融業界で有望なキャリアのように思えました。 しかし、すぐに月1万ドルの薬物中毒とドイツでの懲役刑に悩まされる生活に陥った。 タル＝ジャッキー Z. F. オンライン取引詐欺の元参加者である同氏は、ドイツ、オーストリア、その他のヨーロッパ諸国の被害者から約900万ユーロ（約9ドル）を騙し取ったことを告白した。 800万）。
これらの詐欺は、急速に拡大している世界的なオンライン取引詐欺の問題の一部です。 米国だけでも、昨年これらの詐欺により 30 億ドルが盗まれ、裕福なヨーロッパ諸国でも同様の額が盗まれていると推定されています。 これらの犯罪の性質上、犯罪組織は国境を越えて活動し、検出を逃れるために頻繁に戦術を変えるため、犯人を追及することが困難となっています。
しかし、被害の規模が拡大し、数万人が貯蓄を失う中、法執行機関は対応を強化している。 欧州最大の経済大国であるドイツはこうした詐欺の主要な標的となっており、検察当局はドイツで年間約10億ドルが盗まれていると推定している。
これらの業務の中心は、しばしば「ボイラー室」と呼ばれるコールセンターにあります。 「こうしたプレッシャーの高い環境で雇用されるスタッフは、多くの場合、最初に雇用された時点では自分の仕事が犯罪的な性質のものであることに気づいていません。 ミュンヘン近郊のリハビリ施設から語るタル・ジャッキー氏は、コールセンター内の雰囲気が緊張していて脅威的だったと語る。 元上司のガル・バラク氏は、忠誠心を確かめるために、従業員にポリグラフ検査を行うことさえした。
被害者は、有名人物やフェイクニュースの信頼性を利用した、魅力的なインターネット広告を通じてこれらの詐欺に誘い込まれます。 その後、彼らは電話や電子メールで容赦なく投資を迫られ、最初は約 250 ユーロという少額から始めて、その後は金額を増やしていきます。 詐欺師は、本物の取引プラットフォームの外観を模倣した巧妙なオンライン ソフトウェアを通じて合法的な取引であるかのような錯覚を作り出し、被害者が詐欺であることを認識することを困難にします。
タル・ジャッキーの元仲間の多くは逮捕されたが、他の多くの仲間が活動を続けており、ドイツの上級検察官ニノ・ゴールドベックを含む法執行機関が取り組みを強化している。 ゴールドベックは、これらの犯罪者を捕まえ、その活動を閉鎖するための国境を越えた取り組みの先頭に立ってきた。 彼はアルバニア、ブルガリア、セルビア、コソボなどの国々で数多くの襲撃に関与し、その結果数十人が逮捕された。 これらの成功は、これらの高度な犯罪ネットワークと戦うための多国籍アプローチの必要性を浮き彫りにしました。
これらのオンライン取引詐欺は個人に損害を与えるだけでなく、金融業界に風評リスクをもたらします。 詐欺師は、ドイツ銀行の Xmarkets などの正規の取引プラットフォームを複製し、疑いを持たない投資家を騙しています。 ING Groep NVの元最高経営責任者（CEO）ラルフ・ハメーズ氏のような著名人も、マネーロンダリングに関連した投資で火傷を負った。
これらの詐欺ネットワークの背後にいる首謀者たちは、これまでに、米国の金融システムに対する最大規模のハッキングの 1 つを組織したジェリー シャロンなどの著名な個人をターゲットにしていました。 シャロンは米国当局との契約の一環として4億ドル以上を没収した。 タル＝ジャッキーは、ブルガリアの首都ソフィアで犯罪企業を設立した詐欺帝国のもう一人の主要人物、ガル・バラクにスカウトされたことを明かす。
オンライン取引詐欺との戦いが続くにつれ、被害者の数は増加し、金融業界はますます厳しい監視に直面しています。 ドイツの上級検察官ニノ・ゴールドベック氏は、今後もこうした詐欺の被害者が出るのを防ぐことに尽力している。 しかし、加害者は国境を気にせず活動しているため、国際協力が不可欠です。 ゴールドベックが適切に述べたように、「彼らは単に無視しているだけです。 "