İyi Ücretli Finans İşinden Hapishaneye: Çevrimiçi Ticaret Dolandırıcılığının Yükselişi. Başlangıçta, finans alanında gelecek vaat eden bir kariyer gibi görünüyordu. Bununla birlikte, hızla, ayda 10.000 dolarlık bir uyuşturucu alışkanlığı ve Almanya'da hapis cezası tarafından tüketilen bir hayata dönüştü. Tal Jacki Z. F. , bir çevrimiçi ticaret dolandırıcılığının eski bir katılımcısı, Almanya, Avusturya ve diğer Avrupa ülkelerindeki kurbanları yaklaşık 9 milyon Euro'nun (9.50$) dolandırılmasındaki rolünü itiraf etti. 8 milyon).
Bu dolandırıcılıklar, hızla büyüyen küresel bir çevrimiçi ticaret dolandırıcılığı sorununun parçasıdır. Yalnızca ABD'de, bu dolandırıcılıkların geçen yıl 3 milyar dolar çaldığı tahmin ediliyor ve benzer miktarlar zengin Avrupa ülkelerinde de çalınıyordu. Bu suçların doğası, sorumlu çetelerle mücadele etmeyi zorlaştırıyor, çünkü çeteler sınırları aşıyor ve tespit edilmekten kaçınmak için sık sık taktiklerini değiştiriyorlar.
Ancak, hasarın boyutu arttıkça ve on binlerce kişi birikimlerini kaybettikçe, kolluk kuvvetleri tepkilerini artırıyor. Avrupa'nın en büyük ekonomisi olan Almanya, savcıların yılda yaklaşık 1 milyar doların burada çalındığını tahmin etmesiyle bu dolandırıcılıkların ana hedefi.
Bu operasyonların kalbi, genellikle "kazan dairesi" olarak anılan çağrı merkezleridir. " Bu yüksek baskı ortamlarında, ilk işe alındıklarında genellikle işlerinin suç niteliğinin farkında olmayan personel çalıştırılır. Münih yakınlarındaki rehabilitasyon tesisinden konuşan Tal-Jacki, çağrı merkezlerinin içindeki atmosferi gergin ve tehditkar olarak tanımlıyor. Sadakatini sağlamak için eski patronu Gal Barak, çalışanları üzerinde yalan makinesi testlerine bile başvurdu.
Kurbanlar, genellikle tanınmış şahsiyetlerin veya sahte haberlerin güvenilirliği kullanılarak, cazip internet reklamları yoluyla bu dolandırıcılıkların içine çekiliyor. Daha sonra telefon ve e-posta yoluyla, 250 € civarında mütevazı bir meblağ ile başlayan ve daha sonra artan meblağlarla para yatırmaları için acımasızca baskı görüyorlar. Dolandırıcılar, gerçek ticaret platformlarının görünümünü taklit eden ve kurbanların dolandırıcılığı tanımasını zorlaştıran kurnaz çevrimiçi yazılım aracılığıyla meşru ticaret yanılsaması yaratıyor.
Tal-Jacki'nin eski yardımcılarından birçoğu tutuklandı, ancak birçoğunun faaliyetlerine devam etmesi, aralarında Alman kıdemli savcı Nino Goldbeck'in de bulunduğu kolluk kuvvetlerinin çabalarını yoğunlaştırmasına neden oldu. Goldbeck, bu suçluları yakalamak ve operasyonlarını durdurmak için sınır ötesi girişimlere öncülük ediyor. Arnavutluk, Bulgaristan, Sırbistan ve Kosova gibi ülkelerde düzinelerce tutuklamayla sonuçlanan çok sayıda baskına katıldı. Bu başarılar, bu karmaşık suç ağlarıyla mücadele etmek için çok uluslu bir yaklaşıma duyulan ihtiyacın altını çizdi.
Bu çevrimiçi ticaret dolandırıcılıkları yalnızca bireylere zarar vermekle kalmaz, aynı zamanda finans sektörü için itibar riski de oluşturur. Dolandırıcılar, Deutsche Bank'ın Xmarkets gibi meşru ticaret platformlarını bile taklit ederek, hiçbir şeyden şüphelenmeyen yatırımcıları aldattı. ING Groep NV'nin eski CEO'su Ralph Hamers gibi önde gelen isimler de kara para aklamayla ilgili yatırımlar yüzünden kül oldu.
Bu dolandırıcılık ağlarının arkasındaki beyinler, daha önce, ABD finansal sistemindeki en büyük bilgisayar korsanlıklarından birini düzenleyen Gery Shalon gibi yüksek profilli kişileri hedef aldı. Shalon, ABD makamlarıyla yapılan bir anlaşmanın parçası olarak 400 milyon dolardan fazla para kaybetti. Tal-Jacki, dolandırıcılık imparatorluğunun bir başka önemli oyuncusu olan ve Bulgaristan'ın başkenti Sofya'dan bir suç örgütü kuran Gal Barak tarafından işe alındığını açıklar.
Çevrimiçi ticaret dolandırıcılığına karşı mücadele devam ederken, kurbanların sayısı artıyor ve finans sektörü giderek artan bir incelemeyle karşı karşıya kalıyor. Alman kıdemli savcı Nino Goldbeck, daha fazla kişinin bu dolandırıcılıklara kurban gitmesini önleme taahhüdünü sürdürüyor. Ancak failler sınır gözetmeden hareket ettikleri için uluslararası işbirliği çok önemlidir. Goldbeck'in yerinde bir şekilde belirttiği gibi, "Onlar sadece onları görmezden geliyorlar. "