จากงานการเงินรายได้ดีสู่คุก: การเพิ่มขึ้นของการฉ้อโกงการซื้อขายออนไลน์ ในตอนแรกดูเหมือนว่าจะเป็นอาชีพที่มีแนวโน้มในด้านการเงิน อย่างไรก็ตาม เรื่องราวดังกล่าวได้ถาโถมเข้ามาในชีวิตอย่างรวดเร็วด้วยพฤติกรรมเสพยามูลค่า 10,000 ดอลลาร์ต่อเดือนและต้องโทษจำคุกในเยอรมนี ตาล-Jacki Z. ฉ. ซึ่งเป็นอดีตผู้มีส่วนร่วมในการฉ้อโกงการซื้อขายออนไลน์ สารภาพว่าเขามีส่วนในการโกงเงินเหยื่อในเยอรมนี ออสเตรีย และประเทศอื่นๆ ในยุโรป ด้วยเงินเกือบ 9 ล้านยูโร ($9. 8 ล้าน).
การหลอกลวงเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของปัญหาการฉ้อโกงการซื้อขายออนไลน์ทั่วโลกที่เติบโตอย่างรวดเร็ว ในสหรัฐอเมริกาเพียงแห่งเดียว มีการประมาณการว่าการหลอกลวงเหล่านี้ขโมยเงินไป 3 พันล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว โดยจำนวนที่ใกล้เคียงกันถูกขโมยในประเทศที่ร่ำรวยในยุโรป ลักษณะของอาชญากรรมเหล่านี้ทำให้ยากที่จะจัดการกับแก๊งที่รับผิดชอบ เนื่องจากพวกเขาปฏิบัติการข้ามพรมแดนและมักเปลี่ยนกลยุทธ์เพื่อหลบเลี่ยงการตรวจจับ
อย่างไรก็ตาม ในขณะที่ขนาดของความเสียหายเพิ่มขึ้นและประชาชนหลายหมื่นคนสูญเสียเงินออม หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายกำลังเร่งดำเนินการแก้ไข เยอรมนีซึ่งเป็นเศรษฐกิจที่ใหญ่ที่สุดของยุโรปตกเป็นเป้าหมายสำคัญของกลโกงเหล่านี้ โดยอัยการประเมินว่าที่นั่นมีการขโมยเงินประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์ต่อปี
หัวใจของการดำเนินงานเหล่านี้อยู่ที่ศูนย์บริการทางโทรศัพท์ ซึ่งมักเรียกกันว่า "ห้องหม้อไอน้ำ " สภาพแวดล้อมที่มีความกดดันสูงเหล่านี้จ้างพนักงานที่มักไม่ทราบถึงลักษณะความผิดทางอาญาของงานเมื่อแรกจ้าง Tal-Jacki ซึ่งพูดจากสถานพักฟื้นใกล้เมืองมิวนิก บรรยายถึงบรรยากาศภายในศูนย์บริการทางโทรศัพท์ว่าตึงเครียดและคุกคาม เพื่อให้มั่นใจในความภักดี Gal Barak อดีตเจ้านายของเขาถึงกับใช้การทดสอบโพลีกราฟกับพนักงานของเขา
ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อถูกหลอกล่อให้เข้าสู่การหลอกลวงเหล่านี้ผ่านโฆษณาทางอินเทอร์เน็ตที่ล่อลวง โดยมักจะใช้ความน่าเชื่อถือของบุคคลที่มีชื่อเสียงหรือข่าวปลอม จากนั้นพวกเขาจะถูกกดดันอย่างไม่ลดละทางโทรศัพท์และอีเมลให้นำเงินมาลงทุน โดยเริ่มจากจำนวนเงินเล็กน้อยประมาณ 250 ยูโร และเพิ่มจำนวนมากขึ้นหลังจากนั้น นักต้มตุ๋นสร้างภาพลวงตาของการซื้อขายที่ถูกกฎหมายผ่านซอฟต์แวร์ออนไลน์ที่ลื่นไหลซึ่งเลียนแบบรูปลักษณ์ของแพลตฟอร์มการซื้อขายที่แท้จริง ทำให้ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อจดจำการฉ้อโกงได้ยาก
อดีตผู้ร่วมงานของ Tal-Jacki หลายคนถูกจับกุม แต่คนอื่นๆ อีกจำนวนมากยังคงดำเนินการต่อไป ทำให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย รวมทั้ง Nino Goldbeck อัยการอาวุโสของเยอรมันต้องเพิ่มความพยายามมากขึ้น โกลด์เบคเป็นหัวหอกในการริเริ่มข้ามพรมแดนเพื่อจับอาชญากรเหล่านี้และปิดปฏิบัติการของพวกเขา เขามีส่วนร่วมในการบุกค้นหลายครั้งในหลายประเทศ เช่น แอลเบเนีย บัลแกเรีย เซอร์เบีย และโคโซโว ส่งผลให้ถูกจับกุมหลายสิบครั้ง ความสำเร็จเหล่านี้ได้เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการใช้แนวทางข้ามชาติเพื่อต่อสู้กับเครือข่ายอาชญากรที่ซับซ้อนเหล่านี้
การหลอกลวงการซื้อขายออนไลน์เหล่านี้ไม่เพียงแต่เป็นอันตรายต่อบุคคลเท่านั้น แต่ยังก่อให้เกิดความเสี่ยงด้านชื่อเสียงต่ออุตสาหกรรมการเงินอีกด้วย สแกมเมอร์ยังจำลองแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ถูกต้อง เช่น Xmarkets ของ Deutsche Bank เพื่อหลอกลวงนักลงทุนที่ไม่สงสัย บุคคลสำคัญอย่าง Ralph Hamers อดีต CEO ของ ING Groep NV ก็ถูกเผาโดยการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินเช่นกัน
ผู้บงการเบื้องหลังเครือข่ายหลอกลวงเหล่านี้เคยกำหนดเป้าหมายไปยังบุคคลที่มีชื่อเสียง เช่น Gery Shalon ซึ่งเป็นผู้บงการการแฮ็กระบบการเงินที่ใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งในระบบการเงินของสหรัฐฯ ชาลอนถูกริบเงินกว่า 400 ล้านดอลลาร์ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงกับทางการสหรัฐฯ Tal-Jacki เปิดเผยว่าเขาได้รับคัดเลือกจาก Gal Barak ผู้เล่นคนสำคัญอีกคนหนึ่งในอาณาจักรการหลอกลวง ผู้สร้างองค์กรอาชญากรจากเมืองหลวงของบัลแกเรีย Sofia
ในขณะที่การต่อสู้กับการฉ้อโกงการซื้อขายออนไลน์ยังคงดำเนินต่อไป จำนวนผู้ที่ตกเป็นเหยื่อก็เพิ่มขึ้น และอุตสาหกรรมการเงินต้องเผชิญกับการตรวจสอบข้อเท็จจริงที่เพิ่มมากขึ้น Nino Goldbeck อัยการอาวุโสชาวเยอรมันยังคงมุ่งมั่นที่จะป้องกันไม่ให้บุคคลอื่นๆ ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม ความร่วมมือระหว่างประเทศเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากผู้กระทำความผิดดำเนินการโดยไม่คำนึงถึงพรมแดน ดังที่โกลด์เบคกล่าวไว้อย่างเหมาะสม "พวกเขาเพียงแค่เพิกเฉยต่อพวกเขา "