Від добре оплачуваної фінансової роботи до в'язниці: зростання шахрайства в онлайн-торгівлі. На початку це здавалося перспективною кар’єрою у сфері фінансів. Однак це швидко переросло в життя, поглинене наркоманією за 10 000 доларів на місяць і тюремним терміном у Німеччині. Тал-Джакі З. Ф. , колишній учасник шахрайства в онлайн-торгівлі, зізнався у своїй участі в обмані жертв у Німеччині, Австрії та інших європейських країнах на майже 9 мільйонів євро (9 доларів США. 8 мільйонів).
Це шахрайство є частиною глобальної проблеми шахрайства в онлайн-торгівлі, яка швидко зростає. Лише в США, за оцінками, минулого року ці шахрайства вкрали 3 мільярди доларів, подібні суми було вкрадено в багатих європейських країнах. Природа цих злочинів ускладнює розслідування відповідальних банд, оскільки вони діють через кордони та часто змінюють свою тактику, щоб уникнути розкриття.
Однак у міру того, як масштаби збитків зростають і десятки тисяч людей втрачають свої заощадження, правоохоронні органи посилюють реагування. Німеччина, як найбільша економіка Європи, є основною мішенню для цих шахрайств, і, за оцінками прокурорів, там викрадають близько 1 мільярда доларів на рік.
Серце цих операцій лежить у кол-центрах, які часто називають «котельнями». «У цих умовах високого тиску працюють співробітники, які часто не усвідомлюють кримінального характеру своєї роботи, коли їх спочатку приймають на роботу. Таль-Джакі, виступаючи зі свого реабілітаційного закладу поблизу Мюнхена, описує атмосферу в кол-центрах як напружену та загрозливу. Щоб переконатися в лояльності, його колишній бос Гал Барак навіть вдався до перевірки своїх співробітників на поліграфі.
Жертв заманюють у ці шахрайства за допомогою спокусливих оголошень в Інтернеті, часто використовуючи довіру відомих осіб або фейкові новини. Потім телефоном і електронною поштою на них постійно тиснуть, щоб вони інвестували гроші, починаючи зі скромної суми близько 250 євро, а потім збільшуючи суми. Шахраї створюють ілюзію законної торгівлі за допомогою хитрого онлайн-програмного забезпечення, яке імітує зовнішній вигляд справжніх торгових платформ, що ускладнює жертвам розпізнавання шахрайства.
Багато колишніх соратників Тал-Джакі було заарештовано, але багато інших продовжують діяти, що спонукало правоохоронні органи, включно з німецьким старшим прокурором Ніно Гольдбеком, активізувати свої зусилля. Голдбек очолював транскордонні ініціативи, спрямовані на спіймання цих злочинців і припинення їх діяльності. Він брав участь у численних рейдах у таких країнах, як Албанія, Болгарія, Сербія та Косово, результатом яких були десятки арештів. Ці успіхи підкреслили необхідність багатонаціонального підходу до боротьби з цими складними злочинними мережами.
Це шахрайство з онлайн-торгівлею не лише завдає шкоди окремим особам, але й створює ризик для репутації фінансової галузі. Шахраї навіть копіюють законні торгові платформи, такі як Xmarkets Deutsche Bank, обманюючи нічого не підозрюючих інвесторів. Відомі особи, такі як Ральф Хамерс, колишній генеральний директор ING Groep NV, також постраждали від інвестицій, пов’язаних з відмиванням грошей.
Натхненники цих шахрайських мереж раніше націлювалися на високопоставлених осіб, таких як Гері Шалон, який організував один із найбільших хакерських атак на фінансову систему США. Шалон втратив понад 400 мільйонів доларів у рамках угоди з владою США. Тал-Джакі розповідає, що його завербував Гал Барак, ще один ключовий гравець імперії шахраїв, який створив злочинну компанію в столиці Болгарії Софії.
Оскільки триває боротьба з шахрайством у сфері онлайн-торгівлі, кількість жертв зростає, а фінансова індустрія зазнає все більшої уваги. Старший прокурор Німеччини Ніно Ґолдбек продовжує намагатися запобігти тому, щоб інші особи стали жертвами цих шахраїв. Проте міжнародне співробітництво має вирішальне значення, оскільки зловмисники діють без огляду на кордони. Як влучно зазначив Голдбек: «Вони їх просто ігнорують. "