Från välbetalt finansjobb till fängelse: The Rise of Online Trading Fraud. I början verkade det som en lovande karriär inom finans. Men det spiralerade snabbt in i ett liv som konsumerades av en drogvana på 10 000 dollar per månad och ett fängelsestraff i Tyskland. Tal-Jacki Z. F. , en tidigare deltagare i ett bedrägeri på nätet, erkände sin del i fuskoffer i Tyskland, Österrike och andra europeiska länder på nästan 9 miljoner euro (9 miljoner dollar). 8 miljoner).
Dessa bedrägerier är en del av ett snabbt växande globalt problem med onlinehandelsbedrägerier. Bara i USA uppskattas det att dessa bedrägerier stal 3 miljarder dollar förra året, med liknande belopp som stulits i rika europeiska länder. Dessa brotts natur gör det svårt att ta itu med de ansvariga gängen, eftersom de verkar över gränserna och ofta ändrar sin taktik för att undvika upptäckt.
Men eftersom omfattningen av skadorna ökar och tiotusentals individer förlorar sina besparingar, intensifierar brottsbekämpande myndigheter sina insatser. Tyskland, som Europas största ekonomi, är ett viktigt mål för dessa bedrägerier, med åklagare som uppskattar att omkring 1 miljard dollar per år stjäls där.
Hjärtat i dessa verksamheter ligger i callcenter, ofta kallade "pannrum". "De här högtrycksmiljöerna sysselsätter personal som ofta är omedvetna om den kriminella karaktären i deras arbete när de initialt anställs. Tal-Jacki, som talar från sin rehabiliteringsanläggning nära München, beskriver atmosfären inne i callcenterna som spänd och hotfull. För att säkerställa lojalitet, tillgrep hans tidigare chef, Gal Barak, till och med att använda polygraftester på sina anställda.
Offren lockas till dessa bedrägerier genom lockande internetannonser, ofta med hjälp av välkända figurers trovärdighet eller falska nyheter. De pressas sedan obevekligt via telefon och e-post att investera pengar, med början på ett blygsamt belopp på cirka 250 €, och ökande summor därefter. Bedragarna skapar en illusion av legitim handel genom smart onlineprogramvara som efterliknar utseendet på autentiska handelsplattformar, vilket gör det svårt för offren att känna igen bedrägeriet.
Många av Tal-Jackis tidigare medarbetare har gripits, men många andra fortsätter att arbeta, vilket får brottsbekämpande myndigheter, inklusive den tyska senioråklagaren Nino Goldbeck, att intensifiera sina ansträngningar. Goldbeck har gått i spetsen för gränsöverskridande initiativ för att fånga dessa brottslingar och lägga ner deras verksamhet. Han har varit involverad i många räder i länder som Albanien, Bulgarien, Serbien och Kosovo, vilket resulterat i dussintals arresteringar. Dessa framgångar har belyst behovet av en multinationell strategi för att bekämpa dessa sofistikerade kriminella nätverk.
Dessa bedrägerier med onlinehandel skadar inte bara individer utan utgör också en anseenderisk för finansbranschen. Bedragare har till och med kopierat legitima handelsplattformar, som Deutsche Banks Xmarkets, och lurat intet ont anande investerare. Framstående personer, som Ralph Hamers, tidigare VD för ING Groep NV, har också blivit brända av investeringar i samband med penningtvätt.
Hjärnarna bakom dessa bedrägerinätverk har tidigare riktat in sig på högprofilerade individer, såsom Gery Shalon, som orkestrerade ett av de största hackningarna på det amerikanska finanssystemet. Shalon förverkade över 400 miljoner dollar som en del av ett avtal med de amerikanska myndigheterna. Tal-Jacki avslöjar att han rekryterades av Gal Barak, en annan nyckelspelare i bluffimperiet, som byggde upp ett kriminellt företag från Bulgariens huvudstad Sofia.
I takt med att kampen mot bedrägerier online fortsätter, ökar antalet offer och finansbranschen står inför allt större granskning. Den tyske senioråklagaren Nino Goldbeck är fortfarande engagerad i att förhindra ytterligare individer från att falla offer för dessa bedrägerier. Internationellt samarbete är dock avgörande, eftersom förövarna verkar utan hänsyn till gränser. Som Goldbeck träffande sa: "De ignorerar dem helt enkelt. "