O Banco da Inglaterra (BOE) pegou o mercado de surpresa ao aumentar sua taxa básica de juros em meio por cento para 5%. Este aumento é o maior movimento visto desde fevereiro e foi feito para combater o pior surto de inflação desde a década de 1980. O Comitê de Política Monetária votou por 7 a 2 a favor do aumento, enquanto 40% dos mercados precificavam um aumento de meio ponto e a maioria dos economistas previa um aumento de um quarto de ponto. O banco central explicou que pode ter que aumentar a taxa novamente se a inflação continuar.
O Reino Unido é o único membro do G7 atingido pela alta inflação, com os preços ao consumidor chegando a 8. 7% em maio, em comparação com a meta de 2% do BOE. Apesar de o Federal Reserve dos EUA interromper sua onda de aperto, a decisão indica que os custos de empréstimos do Reino Unido podem aumentar durante o verão. À medida que os consumidores continuam a enfrentar obstáculos, os especialistas alertam para uma “bomba-relógio” das hipotecas, à medida que as famílias refinanciam a taxas inacessíveis.
Pelo menos 800.000 hipotecas de taxa fixa devem ser renovadas na segunda metade do ano, o que levou os políticos a culpar o BOE por não conter a inflação mais cedo e a apelar ao governo do primeiro-ministro Rishi Sunak No entanto, o governo até agora resistiu aos apelos, com medo de que isso pudesse prejudicar o BOE. A questão já foi incluída na agenda política antes das eleições do ano que vem.
Se as taxas atingirem as previsões do mercado de 6%, o Reino Unido pode entrar em recessão. Como resultado, o BOE está planejando taxas mais altas, com muitos esperando que as taxas atinjam um pico de cerca de 6% no início do próximo ano. Este seria o maior em mais de duas décadas. Bailey alertou que muitas pessoas com hipotecas ou empréstimos ficarão compreensivelmente preocupadas com o que isso significa para elas, mas explicou que as taxas tiveram que ser aumentadas agora para evitar mais problemas.
A ata da reunião de junho revelou que tanto a inflação de serviços quanto o núcleo da inflação foram mais fortes do que o previsto. Os salários também têm subido mais rapidamente do que o esperado, alertando para “uma maior persistência do processo inflacionário, num contexto de mercado de trabalho apertado e de continuação da resiliência da procura. ” Espera-se que os funcionários do BOE elaborem novas previsões de inflação e crescimento antes de sua próxima decisão, em agosto.