يهدف مشروع قانون جديد من الحزبين إلى مجلس الشيوخ إلى تحميل شركات رأس المال الاستثماري وغيرهم من كبار المستثمرين المسؤولية عن انتهاكات العقوبات التي تحدث على منصات التمويل اللامركزية (DeFi). التشريع ، الذي شارك في رعايته اثنان من الديمقراطيين واثنين من الجمهوريين ، يسعى إلى منع المجرمين من استخدام DeFi لغسيل الأموال والتهرب من العقوبات.
بموجب مشروع القانون المقترح ، إذا استخدم فرد خاضع للعقوبات ، مثل الأوليغارشية الروسية ، خدمة DeFi للتحايل على القيود التي تفرضها الولايات المتحدة ، فسيكون الشخص الذي يتحكم في مشروع DeFi مسؤولاً عن تسهيل الانتهاك. في الحالات التي لا يتحكم فيها أي كيان محدد في المنصة ، سيتم نقل المسؤولية إلى المستثمرين الذين ساهموا بأكثر من 25 مليون دولار في المشروع.
اكتسبت منصات DeFi شهرة كبيرة في سوق العملات المشفرة لأنها تتيح معاملات نظير إلى نظير. نظرًا لأن لجنة الأوراق المالية والبورصات تزيد من إجراءاتها التنفيذية ضد البورصات المركزية مثل Coinbase و Binance ، فقد خضعت هذه المنصات للتدقيق التنظيمي. صرحت الوكالة أن منصات DeFi يجب أن تلتزم أيضًا بلوائح الأوراق المالية ، لكنها لم تواجه نفس المستوى من الإجراءات الصارمة مثل البورصات المركزية.
يجادل الرعاة المشاركون لمشروع القانون بأن أجهزة الصراف الآلي DeFi والتشفير هي جزء من قطاع غير منظم إلى حد كبير يتطلب إشرافًا أقوى لمكافحة تفشي غسيل الأموال والتهرب من العقوبات. سيُلزم التشريع المقترح منصات DeFi بتنفيذ برامج مكافحة غسيل الأموال ، والتحقق من هوية عملائها ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة. تتوافق هذه المتطلبات مع اللوائح الحالية المطبقة على البنوك ووسطاء الأوراق المالية.
بالإضافة إلى ذلك ، يقدم مشروع القانون أيضًا معايير جديدة لمشغلي أكشاك التشفير أو أجهزة الصراف الآلي المشفرة للتحقق من هوية المستخدم.
يؤكد السناتور ريد على الحاجة إلى حماية النظام المالي من التهديدات الناشئة التي تشكلها المنظمات الإجرامية والجهات الحكومية الخبيثة ، مشيرًا إلى أنه من الضروري حماية سلامة النظام المالي. يرى السناتور راوندز هذا التشريع على أنه بداية نقاش مهم حول كيفية حماية النظام المالي وتزويد أجهزة إنفاذ القانون بالأدوات اللازمة لمقاضاة الفاعلين السيئين.