Новый двухпартийный законопроект, внесенный в Сенат, направлен на привлечение венчурных компаний и других крупных инвесторов к ответственности за нарушения санкций, происходящие на платформах децентрализованного финансирования (DeFi). Закон, поддержанный двумя демократами и двумя республиканцами, направлен на предотвращение использования преступниками DeFi для отмывания денег и уклонения от санкций.
Согласно предложенному законопроекту, если лицо, находящееся под санкциями, например российский олигарх, использует службу DeFi для обхода ограничений, введенных США, лицо, контролирующее проект DeFi, будет нести ответственность за содействие нарушению. В тех случаях, когда ни одна конкретная организация не контролирует платформу, ответственность будет передана инвесторам, которые вложили в проект более 25 миллионов долларов.
Платформы DeFi приобрели значительную популярность на крипторынке, поскольку они позволяют проводить одноранговые транзакции. Поскольку Комиссия по ценным бумагам и биржам ужесточает свои принудительные меры в отношении централизованных бирж, таких как Coinbase и Binance, эти платформы попали под контроль регулирующих органов. Агентство заявило, что платформы DeFi также должны соблюдать положения о ценных бумагах, но они не сталкивались с таким же уровнем репрессий, как централизованные биржи.
Соавторы законопроекта утверждают, что банкоматы DeFi и криптовалюты являются частью в значительной степени нерегулируемого сектора, который требует более строгого надзора для борьбы с безудержным отмыванием денег и уклонением от санкций. Предлагаемый закон обязывает платформы DeFi внедрять программы по борьбе с отмыванием денег, проверять личность своих клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов. Эти требования соответствуют существующим правилам, применимым к банкам и брокерам по ценным бумагам.
Кроме того, законопроект также вводит новые стандарты для операторов криптокиосков или криптобанкоматов при проверке личности пользователя.
Сенатор Рид подчеркивает необходимость защиты финансовой системы от новых угроз, исходящих от преступных организаций и злонамеренных государственных субъектов, заявляя, что крайне важно защитить целостность финансовой системы. Сенатор Раундс рассматривает этот закон как начало важных дебатов о том, как защитить финансовую систему и предоставить правоохранительным органам необходимые инструменты для судебного преследования злоумышленников.