Nowa ponadpartyjna ustawa wprowadzona do Senatu ma na celu pociągnięcie firm venture capital i innych dużych inwestorów do odpowiedzialności za naruszenia sankcji na platformach zdecentralizowanego finansowania (DeFi). Ustawodawstwo, współsponsorowane przez dwóch Demokratów i dwóch Republikanów, ma na celu uniemożliwienie przestępcom wykorzystywania DeFi do prania pieniędzy i uchylania się od sankcji.
Zgodnie z proponowaną ustawą, jeśli osoba objęta sankcjami, taka jak rosyjski oligarcha, korzysta z usługi DeFi w celu obejścia ograniczeń nałożonych przez Stany Zjednoczone, osoba kontrolująca projekt DeFi zostanie pociągnięta do odpowiedzialności za ułatwianie naruszenia. W przypadkach, w których żaden konkretny podmiot nie kontroluje platformy, odpowiedzialność byłaby przenoszona na inwestorów, którzy wnieśli do projektu ponad 25 milionów dolarów.
Platformy DeFi zyskały znaczną popularność na rynku kryptowalut, ponieważ umożliwiają transakcje peer-to-peer. Ponieważ Komisja Papierów Wartościowych i Giełd nasila działania egzekucyjne wobec scentralizowanych giełd, takich jak Coinbase i Binance, platformy te zostały poddane kontroli regulacyjnej. Agencja stwierdziła, że platformy DeFi powinny również przestrzegać przepisów dotyczących papierów wartościowych, ale nie spotkały się one z takim samym poziomem represji jak scentralizowane giełdy.
Współautorzy projektu ustawy argumentują, że DeFi i bankomaty kryptograficzne są częścią w dużej mierze nieuregulowanego sektora, który wymaga silniejszego nadzoru w celu zwalczania szalejącego prania pieniędzy i uchylania się od sankcji. Proponowane przepisy upoważniłyby platformy DeFi do wdrażania programów przeciwdziałających praniu pieniędzy, weryfikowania tożsamości ich klientów i zgłaszania podejrzanych transakcji do sieci ścigania przestępstw finansowych Departamentu Skarbu. Wymogi te są zgodne z obowiązującymi regulacjami dotyczącymi banków i maklerów papierów wartościowych.
Dodatkowo ustawa wprowadza również nowe standardy dla operatorów kiosków kryptograficznych lub bankomatów kryptograficznych w zakresie weryfikacji tożsamości użytkowników.
Senator Reed podkreśla potrzebę ochrony systemu finansowego przed pojawiającymi się zagrożeniami ze strony organizacji przestępczych i złośliwych aktorów państwowych, stwierdzając, że ochrona integralności systemu finansowego ma kluczowe znaczenie. Senator Rounds postrzega tę ustawę jako początek ważnej debaty na temat tego, jak chronić system finansowy i zapewnić organom ścigania narzędzia niezbędne do ścigania przestępców.