Ett nytt tvådelat lagförslag som infördes i senaten syftar till att hålla riskkapitalföretag och andra stora investerare ansvariga för sanktionsöverträdelser som inträffar på decentraliserade finansplattformar (DeFi). Lagstiftningen, som är medsponsrad av två demokrater och två republikaner, syftar till att förhindra brottslingar från att använda DeFi för penningtvätt och undandragande av sanktioner.
Under det föreslagna lagförslaget, om en sanktionerad individ, som en rysk oligark, använder en DeFi-tjänst för att kringgå USA-påtvingade restriktioner, skulle den person som har kontroll över DeFi-projektet hållas ansvarig för att underlätta överträdelsen. I de fall där ingen specifik enhet kontrollerar plattformen, skulle ansvaret överföras till investerare som har bidragit med mer än $25 miljoner till projektet.
DeFi-plattformar har vunnit betydande popularitet på kryptomarknaden eftersom de möjliggör peer-to-peer-transaktioner. När Securities and Exchange Commission ökar sina tillsynsåtgärder mot centraliserade börser som Coinbase och Binance, har dessa plattformar kommit under regulatorisk granskning. Byrån har uttalat att DeFi-plattformar också bör följa värdepappersregleringar, men de har inte mött samma nivå av tillslag som centraliserade börser.
Propositionens medsponsorer hävdar att DeFi- och kryptoautomater är en del av en i stort sett oreglerad sektor som kräver starkare tillsyn för att bekämpa skenande penningtvätt och undandragande av sanktioner. Den föreslagna lagstiftningen skulle ge DeFi-plattformar mandat att implementera program mot penningtvätt, verifiera sina kunders identiteter och rapportera misstänkta transaktioner till finansdepartementets nätverk för verkställande av finansiella brott. Dessa krav överensstämmer med de befintliga reglerna som gäller för banker och värdepappersmäklare.
Dessutom introducerar lagförslaget också nya standarder för kryptokioskoperatörer eller kryptouttagsautomater för att verifiera användaridentiteter.
Senator Reed betonar behovet av att skydda det finansiella systemet från framväxande hot från kriminella organisationer och illvilliga statliga aktörer, och säger att det är avgörande att skydda det finansiella systemets integritet. Senator Rounds ser denna lagstiftning som början på en viktig debatt om hur man kan skydda det finansiella systemet och förse brottsbekämpande myndigheter med nödvändiga verktyg för att åtala dåliga aktörer.