Een nieuw tweepartijenwetsvoorstel dat in de Senaat is ingediend, heeft tot doel durfkapitaalbedrijven en andere grote investeerders verantwoordelijk te houden voor schendingen van sancties op platforms voor gedecentraliseerde financiering (DeFi). De wetgeving, mede gesteund door twee Democraten en twee Republikeinen, probeert te voorkomen dat criminelen DeFi gebruiken voor het witwassen van geld en het ontduiken van sancties.
Als een gesanctioneerde persoon, zoals een Russische oligarch, volgens het wetsvoorstel een DeFi-service gebruikt om door de VS opgelegde beperkingen te omzeilen, zou de persoon die de leiding heeft over het DeFi-project aansprakelijk worden gesteld voor het faciliteren van de overtreding. In gevallen waarin geen specifieke entiteit het platform beheert, zou de aansprakelijkheid worden overgedragen aan investeerders die meer dan $ 25 miljoen aan het project hebben bijgedragen.
DeFi-platforms zijn aanzienlijk populairder geworden in de cryptomarkt omdat ze peer-to-peer-transacties mogelijk maken. Naarmate de Securities and Exchange Commission haar handhavingsacties tegen gecentraliseerde beurzen zoals Coinbase en Binance opvoert, zijn deze platforms onder toezicht van de toezichthouder gekomen. Het bureau heeft verklaard dat DeFi-platforms zich ook moeten houden aan de effectenregelgeving, maar dat ze niet op dezelfde manier worden onderdrukt als gecentraliseerde beurzen.
De mede-indieners van het wetsvoorstel voeren aan dat DeFi- en crypto-geldautomaten deel uitmaken van een grotendeels ongereguleerde sector die meer toezicht vereist om het ongebreidelde witwassen van geld en het ontduiken van sancties tegen te gaan. De voorgestelde wetgeving zou DeFi-platforms verplichten om anti-witwasprogramma's te implementeren, de identiteit van hun klanten te verifiëren en verdachte transacties te melden aan het Financial Crimes Enforcement Network van het ministerie van Financiën. Deze vereisten sluiten aan bij de bestaande regelgeving die van toepassing is op banken en effectenmakelaars.
Bovendien introduceert het wetsvoorstel ook nieuwe standaarden voor exploitanten van cryptokiosken of cryptogeldautomaten bij het verifiëren van de identiteit van gebruikers.
Senator Reed benadrukt de noodzaak om het financiële systeem te beschermen tegen opkomende dreigingen van criminele organisaties en kwaadwillende statelijke actoren, en stelt dat het cruciaal is om de integriteit van het financiële systeem te waarborgen. Senator Rounds ziet deze wetgeving als het begin van een belangrijk debat over hoe het financiële systeem kan worden beschermd en hoe wetshandhavers de nodige instrumenten kunnen krijgen om slechte actoren te vervolgen.