Un nuovo disegno di legge bipartisan presentato al Senato mira a ritenere le società di venture capital e altri grandi investitori responsabili delle violazioni delle sanzioni che si verificano sulle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi). La legislazione, co-sponsorizzata da due democratici e due repubblicani, cerca di impedire ai criminali di utilizzare la DeFi per il riciclaggio di denaro e l'evasione delle sanzioni.
Secondo il disegno di legge proposto, se un individuo sanzionato, come un oligarca russo, utilizza un servizio DeFi per aggirare le restrizioni imposte dagli Stati Uniti, la persona che controlla il progetto DeFi sarebbe ritenuta responsabile per aver facilitato la violazione. Nei casi in cui nessuna entità specifica controlla la piattaforma, la responsabilità verrebbe trasferita agli investitori che hanno contribuito con più di 25 milioni di dollari al progetto.
Le piattaforme DeFi hanno guadagnato una popolarità significativa nel mercato delle criptovalute in quanto consentono transazioni peer-to-peer. Poiché la Securities and Exchange Commission aumenta le sue azioni di applicazione contro gli scambi centralizzati come Coinbase e Binance, queste piattaforme sono state sottoposte a controllo normativo. L'agenzia ha dichiarato che anche le piattaforme DeFi dovrebbero aderire ai regolamenti sui titoli, ma non hanno affrontato lo stesso livello di repressione degli scambi centralizzati.
I co-sponsor del disegno di legge sostengono che DeFi e gli sportelli bancomat crittografici fanno parte di un settore in gran parte non regolamentato che richiede una supervisione più forte per combattere il riciclaggio di denaro dilagante e l'evasione delle sanzioni. La legislazione proposta imporrebbe alle piattaforme DeFi di implementare programmi antiriciclaggio, verificare l'identità dei propri clienti e segnalare transazioni sospette alla rete di applicazione dei crimini finanziari del Dipartimento del Tesoro. Questi requisiti sono in linea con le normative esistenti applicabili alle banche e agli intermediari di valori mobiliari.
Inoltre, il disegno di legge introduce anche nuovi standard per gli operatori di chioschi crittografici o bancomat crittografici nella verifica delle identità degli utenti.
Il senatore Reed sottolinea la necessità di proteggere il sistema finanziario dalle minacce emergenti poste da organizzazioni criminali e attori statali malevoli, affermando che è fondamentale salvaguardare l'integrità del sistema finanziario. Il senatore Rounds vede questa legislazione come l'inizio di un importante dibattito su come proteggere il sistema finanziario e fornire alle forze dell'ordine gli strumenti necessari per perseguire i malintenzionati.