Un nuevo proyecto de ley bipartidista presentado en el Senado tiene como objetivo responsabilizar a las empresas de capital de riesgo y otros grandes inversores por las violaciones de sanciones que ocurren en las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi). La legislación, copatrocinada por dos demócratas y dos republicanos, busca evitar que los delincuentes utilicen DeFi para el lavado de dinero y la evasión de sanciones.
Según el proyecto de ley propuesto, si una persona sancionada, como un oligarca ruso, utiliza un servicio DeFi para eludir las restricciones impuestas por EE. UU., la persona que controla el proyecto DeFi sería responsable de facilitar la violación. En los casos en que ninguna entidad específica controle la plataforma, la responsabilidad se transferiría a los inversores que hayan aportado más de 25 millones de dólares al proyecto.
Las plataformas DeFi han ganado una popularidad significativa en el mercado de las criptomonedas, ya que permiten transacciones entre pares. A medida que la Comisión de Bolsa y Valores aumenta sus acciones de cumplimiento contra los intercambios centralizados como Coinbase y Binance, estas plataformas han sido objeto de un escrutinio regulatorio. La agencia ha declarado que las plataformas DeFi también deben cumplir con las regulaciones de valores, pero no han enfrentado el mismo nivel de represión que los intercambios centralizados.
Los copatrocinadores del proyecto de ley argumentan que los cajeros automáticos de criptomonedas y DeFi son parte de un sector en gran medida no regulado que requiere una supervisión más estricta para combatir el lavado de dinero desenfrenado y la evasión de sanciones. La legislación propuesta obligaría a las plataformas DeFi a implementar programas contra el lavado de dinero, verificar las identidades de sus clientes e informar transacciones sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. Estos requisitos se alinean con las regulaciones existentes aplicables a los bancos y corredores de valores.
Además, el proyecto de ley también introduce nuevos estándares para los operadores de quioscos criptográficos o cajeros automáticos criptográficos en la verificación de las identidades de los usuarios.
El Senador Reed enfatiza la necesidad de proteger el sistema financiero de las amenazas emergentes que plantean las organizaciones criminales y los actores estatales maliciosos, afirmando que es crucial salvaguardar la integridad del sistema financiero. El Senador Rounds ve esta legislación como el comienzo de un importante debate sobre cómo proteger el sistema financiero y proporcionar a las fuerzas del orden público las herramientas necesarias para enjuiciar a los malos.