Un nouveau projet de loi bipartisan présenté au Sénat vise à tenir les sociétés de capital-risque et autres grands investisseurs responsables des violations des sanctions survenant sur les plateformes de financement décentralisé (DeFi). La législation, coparrainée par deux démocrates et deux républicains, vise à empêcher les criminels d'utiliser DeFi pour le blanchiment d'argent et le contournement des sanctions.
En vertu du projet de loi proposé, si une personne sanctionnée, comme un oligarque russe, utilise un service DeFi pour contourner les restrictions imposées par les États-Unis, la personne qui contrôle le projet DeFi serait tenue responsable d'avoir facilité la violation. Dans les cas où aucune entité spécifique ne contrôle la plateforme, la responsabilité serait transférée aux investisseurs qui ont contribué plus de 25 millions de dollars au projet.
Les plates-formes DeFi ont gagné en popularité sur le marché de la cryptographie car elles permettent des transactions peer-to-peer. Alors que la Securities and Exchange Commission intensifie ses mesures d'exécution contre les bourses centralisées comme Coinbase et Binance, ces plateformes ont fait l'objet d'un examen réglementaire. L'agence a déclaré que les plates-formes DeFi devraient également adhérer à la réglementation sur les valeurs mobilières, mais elles n'ont pas été confrontées au même niveau de répression que les bourses centralisées.
Les co-sponsors du projet de loi soutiennent que DeFi et les distributeurs automatiques de billets cryptographiques font partie d'un secteur largement non réglementé qui nécessite une surveillance plus stricte pour lutter contre le blanchiment d'argent endémique et le contournement des sanctions. La législation proposée obligerait les plates-formes DeFi à mettre en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent, à vérifier l'identité de leurs clients et à signaler les transactions suspectes au Financial Crimes Enforcement Network du Département du Trésor. Ces exigences s'alignent sur la réglementation existante applicable aux banques et aux courtiers en valeurs mobilières.
En outre, le projet de loi introduit également de nouvelles normes pour les opérateurs de kiosques cryptographiques ou les guichets automatiques cryptographiques en matière de vérification de l'identité des utilisateurs.
Le sénateur Reed souligne la nécessité de protéger le système financier des menaces émergentes posées par les organisations criminelles et les acteurs étatiques malveillants, déclarant qu'il est crucial de protéger l'intégrité du système financier. Le sénateur Rounds considère cette législation comme le début d'un débat important sur la manière de protéger le système financier et de fournir aux forces de l'ordre les outils nécessaires pour poursuivre les mauvais acteurs.