Um novo projeto de lei bipartidário apresentado no Senado visa responsabilizar empresas de capital de risco e outros grandes investidores por violações de sanções que ocorrem em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi). A legislação, co-patrocinada por dois democratas e dois republicanos, visa impedir que criminosos usem DeFi para lavagem de dinheiro e evasão de sanções.
De acordo com o projeto de lei proposto, se um indivíduo sancionado, como um oligarca russo, utilizar um serviço DeFi para contornar as restrições impostas pelos EUA, a pessoa no controle do projeto DeFi seria responsabilizada por facilitar a violação. Nos casos em que nenhuma entidade específica controla a plataforma, a responsabilidade seria transferida para os investidores que contribuíram com mais de US$ 25 milhões para o projeto.
As plataformas DeFi ganharam popularidade significativa no mercado de criptomoedas, pois permitem transações ponto a ponto. À medida que a Comissão de Valores Mobiliários aumenta suas ações de execução contra bolsas centralizadas como Coinbase e Binance, essas plataformas estão sob escrutínio regulatório. A agência afirmou que as plataformas DeFi também devem aderir aos regulamentos de valores mobiliários, mas não enfrentaram o mesmo nível de repressão que as exchanges centralizadas.
Os co-patrocinadores do projeto de lei argumentam que DeFi e caixas eletrônicos criptográficos fazem parte de um setor amplamente não regulamentado que requer uma supervisão mais forte para combater a lavagem de dinheiro desenfreada e a evasão de sanções. A legislação proposta obrigaria as plataformas DeFi a implementar programas antilavagem de dinheiro, verificar a identidade de seus clientes e relatar transações suspeitas à Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro. Esses requisitos estão alinhados com os regulamentos existentes aplicáveis a bancos e corretoras de valores mobiliários.
Além disso, o projeto de lei também introduz novos padrões para operadores de quiosques criptográficos ou caixas eletrônicos criptográficos na verificação de identidades de usuários.
O senador Reed enfatiza a necessidade de proteger o sistema financeiro de ameaças emergentes representadas por organizações criminosas e atores estatais maliciosos, afirmando que é crucial salvaguardar a integridade do sistema financeiro. O senador Rounds vê esta legislação como o início de um importante debate sobre como proteger o sistema financeiro e fornecer à aplicação da lei as ferramentas necessárias para processar os maus atores.