上院で提出された新しい超党派の法案は、分散型金融 (DeFi) プラットフォームで発生した制裁違反の責任をベンチャーキャピタル会社やその他の大規模投資家に負わせることを目的としています。 この法案は民主党議員2名と共和党議員2名が共同提案したもので、犯罪者がマネーロンダリングや制裁回避のためにDeFiを利用することを阻止することを目的としている。
提案された法案では、ロシアの寡頭政治のような制裁を受けた個人が米国が課した制限を回避するためにDeFiサービスを利用した場合、DeFiプロジェクトの管理者は違反を助長したとして責任を問われることになる。 特定の団体がプラットフォームを管理していない場合、責任はプロジェクトに2500万ドル以上を寄付した投資家に移転されることになる。
DeFi プラットフォームは、ピアツーピア取引を可能にするため、暗号通貨市場で大きな人気を集めています。 証券取引委員会がコインベースやバイナンスのような集中型取引所に対する執行措置を強化するにつれ、これらのプラットフォームは規制の監視下に置かれるようになりました。 同庁は、DeFiプラットフォームも証券規制に従うべきだと述べているが、集中型取引所と同レベルの取り締まりには直面していない。
法案の共同提案者らは、DeFiと仮想通貨ATMは、横行するマネーロンダリングや制裁回避と闘うためにより強力な監督が必要な、ほとんど規制されていない分野の一部であると主張している。 法案案では、DeFiプラットフォームに対し、マネーロンダリング対策プログラムの導入、顧客の身元確認、不審な取引の財務省金融犯罪取締ネットワークへの報告を義務付ける。 これらの要件は、銀行および証券ブローカーに適用される既存の規制と一致しています。
さらに、この法案では、暗号キオスク オペレーターまたは暗号 ATM がユーザーの身元を確認するための新しい基準も導入しています。
リード上院議員は、犯罪組織や悪意のある国家主体によってもたらされる新たな脅威から金融システムを保護する必要性を強調し、金融システムの完全性を守ることが重要であると述べています。 ラウンズ上院議員は、この法案は金融システムを保護し、悪者を訴追するために必要なツールを法執行機関に提供する方法に関する重要な議論の始まりであると見ている。