Ein neuer parteiübergreifender Gesetzentwurf, der im Senat eingebracht wurde, zielt darauf ab, Risikokapitalfirmen und andere Großinvestoren für Sanktionsverstöße auf dezentralen Finanzplattformen (DeFi) verantwortlich zu machen. Das von zwei Demokraten und zwei Republikanern mitgetragene Gesetz soll verhindern, dass Kriminelle DeFi zur Geldwäsche und Sanktionsumgehung nutzen.
Wenn eine sanktionierte Person wie ein russischer Oligarch einen DeFi-Dienst nutzt, um von den USA auferlegte Beschränkungen zu umgehen, würde nach dem vorgeschlagenen Gesetzentwurf die Person, die das DeFi-Projekt kontrolliert, für die Begünstigung des Verstoßes haftbar gemacht. In Fällen, in denen kein bestimmtes Unternehmen die Plattform kontrolliert, würde die Haftung auf Investoren übertragen, die mehr als 25 Millionen US-Dollar zum Projekt beigetragen haben.
DeFi-Plattformen erfreuen sich auf dem Kryptomarkt großer Beliebtheit, da sie Peer-to-Peer-Transaktionen ermöglichen. Da die Securities and Exchange Commission ihre Durchsetzungsmaßnahmen gegen zentralisierte Börsen wie Coinbase und Binance verstärkt, geraten diese Plattformen unter behördliche Kontrolle. Die Agentur hat erklärt, dass DeFi-Plattformen auch die Wertpapiervorschriften einhalten sollten, aber sie waren nicht mit dem gleichen Maß an Durchgriffen konfrontiert wie zentralisierte Börsen.
Die Mitunterstützer des Gesetzentwurfs argumentieren, dass DeFi und Krypto-Geldautomaten Teil eines weitgehend unregulierten Sektors sind, der einer stärkeren Aufsicht bedarf, um grassierende Geldwäsche und Sanktionsumgehung zu bekämpfen. Die vorgeschlagene Gesetzgebung würde DeFi-Plattformen verpflichten, Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche umzusetzen, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen und verdächtige Transaktionen an das Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums zu melden. Diese Anforderungen orientieren sich an den bestehenden Vorschriften für Banken und Wertpapiermakler.
Darüber hinaus führt der Gesetzentwurf auch neue Standards für Krypto-Kiosk-Betreiber oder Krypto-Geldautomaten bei der Überprüfung von Benutzeridentitäten ein.
Senator Reed betont die Notwendigkeit, das Finanzsystem vor neuen Bedrohungen durch kriminelle Organisationen und böswillige staatliche Akteure zu schützen, und erklärt, dass es von entscheidender Bedeutung sei, die Integrität des Finanzsystems zu schützen. Senator Rounds betrachtet diese Gesetzgebung als den Beginn einer wichtigen Debatte darüber, wie das Finanzsystem geschützt und den Strafverfolgungsbehörden die notwendigen Instrumente zur Verfolgung schlechter Akteure zur Verfügung gestellt werden können.