تعرض دويتشه بنك إيه جي لغرامة قدرها 186 مليون دولار من قبل مجلس الاحتياطي الفيدرالي بعد أن كشف تحقيق عن إخفاقه في تنفيذ التدابير المناسبة لمنع غسيل الأموال ، في أعقاب الانتهاكات السابقة. كجزء من التسوية ، وافق المقرض الألماني أيضًا على تعزيز ممارسات إدارة المخاطر والحوكمة. ركزت النتائج التي توصل إليها مجلس الاحتياطي الفيدرالي بشكل أساسي على "الممارسات والانتهاكات غير الآمنة وغير السليمة" المتعلقة بعلاقة دويتشه بنك السابقة بفرع بنك Danske في إستونيا. هذه هي الأحدث في سلسلة من القضايا التنظيمية لدويتشه بنك مع السلطات الأمريكية ، وعلى الرغم من العقوبة ، ارتفعت أسهم البنك 1. 6٪ في تجارة فرانكفورت.
أصدر دويتشه بنك بيانًا يعترف فيه بأوجه القصور التاريخية في الالتزام بإجراءات واتفاقيات الإنفاذ القديمة ، لكنه أكد أنهم اتخذوا خطوات مهمة لتحسين الضوابط. وأعرب البنك عن ثقته في قدرته على تجاوز التوقعات التنظيمية في المستقبل. كان الرئيس التنفيذي كريستيان سوينغ يعمل على حل العديد من الفضائح والنكسات التنظيمية في السنوات الأخيرة ، ولكن تستمر المشاكل الجديدة في الظهور ، مما يمنع البنك من تحقيق أهداف خفض التكاليف واستلزم الإنفاق على جهود الإصلاح.
نص أمر الاحتياطي الفيدرالي على أن دويتشه بنك لم يحرز تقدمًا كافيًا في معالجة الادعاءات السابقة. فشل البنك في مجالات مثل مراقبة الامتثال ، والعناية الواجبة للعملاء ، ومراقبة بيانات المعاملات وتصفيتها ، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة ، بالإضافة إلى مراجعات الأطراف الثالثة المستقلة. في حين لوحظ بعض التقدم ، أكد البنك المركزي أن دويتشه بنك لا يزال يتعرض بشكل كبير لمخاطر الامتثال بسبب عدم كفاية الضوابط الداخلية.
وافق دويتشه بنك على عدة خطوات ، دون الاعتراف بالادعاءات أو نفيها ، لتعزيز برنامج إدارة المخاطر وضوابط مكافحة غسيل الأموال. يعتبر تعيين ستيفان سايمون ، عضو مجلس الإدارة المشرف على التنظيم والامتثال ، كرئيس جديد لقسم الأمريكتين خطوة مهمة للبنك. هذه هي المرة الأولى التي يكون فيها أعلى مسؤول امتثال لدويتشه بنك مقيمًا في الولايات المتحدة ، مما يؤكد التزام البنك بمعالجة المخاوف التنظيمية.
بالرغم من العقوبة المالية ، لا يزال دويتشه بنك مصممًا على طي صفحة ماضيه المضطرب. يعمل البنك بنشاط من أجل حل المشكلات القديمة ، لكن التحديات المستمرة تؤكد الحاجة إلى استمرار التركيز على الامتثال وإدارة المخاطر.