ドイツ銀行は、過去の違反を受けてマネーロンダリングを防止する適切な措置を講じていないことが調査で明らかになり、連邦準備理事会から1億8,600万ドルの罰金を課せられた。 和解の一環として、ドイツの金融業者はリスク管理とガバナンスの実践を強化することにも同意した。 FRBの調査結果は主に、ドイツ銀行とダンスケ銀行エストニア支店との以前の関係に関連した「安全で不健全な慣行と違反」に焦点を当てていた。 これはドイツ銀行に対する米国当局との一連の規制問題の最新のもので、罰金にもかかわらず、同行の株価は１株上昇した。 フランクフルト取引では６％。
ドイツ銀行は声明を発表し、古い執行措置や協定を順守する上での歴史的欠陥を認めたが、管理を改善するために重要な措置を講じたことを強調した。 同銀行は、将来的に規制当局の期待を上回る能力に自信を表明した。 CEOのクリスチャン・ゼーイング氏は近年、さまざまな不祥事や規制上の後退の解決に取り組んできたが、新たな問題が生じ続けており、同行はコスト削減目標を達成できず、改善努力に支出が必要となっている。
連邦準備理事会の命令には、ドイツ銀行が以前の疑惑への対処において十分な進展がなかったと記載されていた。 同銀行は、コンプライアンスの監視、顧客デューデリジェンス、取引データの監視とフィルタリング、不審行為の報告、独立した第三者によるレビューなどの分野で不十分だった。 ある程度の進展は認められたものの、中銀はドイツ銀行が内部統制が不十分なため依然としてコンプライアンスリスクに大きくさらされているとの見解を維持した。
ドイツ銀行は、疑惑を認めたり否定したりすることなく、リスク管理プログラムとマネーロンダリング防止管理を強化するためにいくつかの措置を講じることに同意した。 最近、規制とコンプライアンスを監督する取締役会メンバーであるステファン・サイモン氏が南北アメリカ部門の新しい責任者に任命されたことは、同行にとって重要な動きである。 ドイツ銀行の最高位のコンプライアンス担当者が米国に拠点を置くのはこれが初めてで、規制上の懸念に対処する同行の取り組みを強調している。
罰金にもかかわらず、ドイツ銀行は苦難の過去を改めようと決意し続けている。 同銀行は、従来の問題の解決に向けて積極的に取り組んでいますが、継続的な課題により、コンプライアンスとリスク管理に引き続き注力する必要性が浮き彫りになっています。