Deutsche Bank AG è stata colpita con una multa di 186 milioni di dollari dalla Federal Reserve dopo che un'indagine ha rivelato la sua incapacità di attuare misure adeguate per prevenire il riciclaggio di denaro, a seguito di precedenti violazioni. Come parte dell'accordo, il prestatore tedesco ha anche accettato di migliorare le sue pratiche di gestione del rischio e di governance. I risultati della Federal Reserve si sono concentrati principalmente su "pratiche e violazioni non sicure e non corrette" relative al precedente rapporto di Deutsche Bank con la filiale estone di Danske Bank. Questo è l'ultimo di una serie di problemi normativi per Deutsche Bank con le autorità statunitensi e, nonostante la sanzione, le azioni della banca sono aumentate di 1. 6% nel commercio di Francoforte.
Deutsche Bank ha rilasciato una dichiarazione in cui riconosce le proprie carenze storiche nell'aderire ad azioni e accordi di applicazione precedenti, ma ha sottolineato di aver adottato misure significative per migliorare i controlli. La banca ha espresso fiducia nella sua capacità di superare le aspettative normative in futuro. Il CEO Christian Sewing ha lavorato per risolvere vari scandali e battute d'arresto normative negli ultimi anni, ma continuano a sorgere nuovi problemi, che impediscono alla banca di raggiungere i suoi obiettivi di riduzione dei costi e richiedono spese per gli sforzi di riparazione.
L'ordinanza della Federal Reserve affermava che Deutsche Bank non aveva compiuto progressi sufficienti nell'affrontare le precedenti accuse. La banca non è riuscita in aree come la supervisione della conformità, la due diligence dei clienti, il monitoraggio e il filtraggio dei dati delle transazioni, la segnalazione di attività sospette e le revisioni indipendenti di terze parti. Sebbene siano stati rilevati alcuni progressi, la banca centrale ha sostenuto che Deutsche Bank aveva ancora un'esposizione significativa ai rischi di conformità a causa di controlli interni insufficienti.
Deutsche Bank ha accettato diverse misure, senza ammettere o negare le accuse, per rafforzare il proprio programma di gestione del rischio e i controlli antiriciclaggio. La recente nomina di Stefan Simon, membro del consiglio di amministrazione che sovrintende alla regolamentazione e alla conformità, come nuovo capo della divisione Americhe è una mossa significativa per la banca. Questo segna la prima volta che il più alto funzionario di conformità di Deutsche Bank avrà sede negli Stati Uniti, sottolineando l'impegno della banca nell'affrontare le preoccupazioni normative.
Nonostante la sanzione finanziaria, Deutsche Bank rimane determinata a voltare pagina sul suo passato travagliato. La banca sta lavorando attivamente per risolvere i problemi preesistenti, ma le sfide in corso sottolineano la necessità di una continua attenzione alla conformità e alla gestione del rischio.