Deutsche Bank AG a été condamnée à une amende de 186 millions de dollars par la Réserve fédérale après qu'une enquête a révélé son incapacité à mettre en œuvre des mesures adéquates pour prévenir le blanchiment d'argent, à la suite d'infractions antérieures. Dans le cadre du règlement, le prêteur allemand a également accepté d'améliorer ses pratiques de gestion des risques et de gouvernance. Les conclusions de la Réserve fédérale se sont principalement concentrées sur les "pratiques et violations dangereuses et malsaines" liées à la relation antérieure de Deutsche Bank avec la succursale estonienne de Danske Bank. Il s'agit du dernier d'une série de problèmes réglementaires pour Deutsche Bank avec les autorités américaines, et malgré la sanction, les actions de la banque ont augmenté de 1. 6% dans le négoce de Francfort.
Deutsche Bank a publié une déclaration reconnaissant ses lacunes historiques dans le respect des actions et accords d'application plus anciens, mais a souligné qu'elle avait pris des mesures importantes pour améliorer les contrôles. La banque a exprimé sa confiance dans sa capacité à dépasser les attentes réglementaires à l'avenir. Le PDG Christian Sewing s'est efforcé de résoudre divers scandales et revers réglementaires ces dernières années, mais de nouveaux problèmes continuent de survenir, empêchant la banque d'atteindre ses objectifs de réduction des coûts et nécessitant des dépenses pour les efforts de remédiation.
L'ordonnance de la Réserve fédérale indiquait que la Deutsche Bank n'avait pas fait suffisamment de progrès dans le traitement des allégations précédentes. La banque n'a pas réussi dans des domaines tels que la surveillance de la conformité, la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, la surveillance et le filtrage des données de transaction, le signalement des activités suspectes, ainsi que les examens par des tiers indépendants. Bien que certains progrès aient été notés, la banque centrale a soutenu que Deutsche Bank était toujours exposée à des risques de conformité importants en raison de contrôles internes insuffisants.
Deutsche Bank a accepté plusieurs mesures, sans admettre ni nier les allégations, pour renforcer son programme de gestion des risques et ses contrôles anti-blanchiment. La récente nomination de Stefan Simon, membre du conseil d'administration supervisant la réglementation et la conformité, à la tête de la division Amériques est une décision importante pour la banque. C'est la première fois que le plus haut responsable de la conformité de Deutsche Bank sera basé aux États-Unis, soulignant l'engagement de la banque à répondre aux préoccupations réglementaires.
Malgré la sanction financière, Deutsche Bank reste déterminée à tourner la page de son passé trouble. La banque s'emploie activement à résoudre les problèmes hérités du passé, mais les défis actuels soulignent la nécessité de continuer à se concentrer sur la conformité et la gestion des risques.