Deutsche Bank AG został ukarany grzywną w wysokości 186 milionów dolarów przez Rezerwę Federalną po tym, jak dochodzenie wykazało, że nie wdrożył odpowiednich środków zapobiegających praniu pieniędzy w następstwie wcześniejszych naruszeń. W ramach ugody niemiecki pożyczkodawca zgodził się również na ulepszenie swoich praktyk w zakresie zarządzania ryzykiem i ładu korporacyjnego. Ustalenia Rezerwy Federalnej koncentrowały się przede wszystkim na „niebezpiecznych i niewłaściwych praktykach i naruszeniach” związanych z wcześniejszymi relacjami Deutsche Bank z estońskim oddziałem Danske Bank. Jest to najnowsza z serii kwestii regulacyjnych Deutsche Bank z władzami USA i pomimo kary akcje banku wzrosły o 1. 6% we Frankfurcie.
Deutsche Bank wydał oświadczenie, w którym potwierdził swoje historyczne niedociągnięcia w przestrzeganiu starszych działań egzekucyjnych i umów, ale podkreślił, że podjął znaczące kroki w celu poprawy kontroli. Bank wyraził przekonanie, że w przyszłości będzie w stanie przekroczyć oczekiwania regulacyjne. Dyrektor generalny Christian Sewing pracował nad rozwiązaniem różnych skandali i niepowodzeń regulacyjnych w ostatnich latach, ale wciąż pojawiają się nowe problemy, które uniemożliwiają bankowi osiągnięcie celów w zakresie cięcia kosztów i wymagają wydatków na działania naprawcze.
W rozporządzeniu Rezerwy Federalnej stwierdzono, że Deutsche Bank nie poczynił wystarczających postępów w odpowiedzi na wcześniejsze zarzuty. Bankowi zabrakło w obszarach takich jak nadzór nad zgodnością, należyta staranność klienta, monitorowanie i filtrowanie danych transakcyjnych, zgłaszanie podejrzanych działań, a także niezależne przeglądy stron trzecich. Chociaż odnotowano pewien postęp, bank centralny utrzymywał, że Deutsche Bank nadal jest narażony na znaczne ryzyko braku zgodności ze względu na niewystarczającą kontrolę wewnętrzną.
Deutsche Bank zgodził się na kilka kroków, nie przyznając się ani nie zaprzeczając zarzutom, w celu wzmocnienia swojego programu zarządzania ryzykiem i kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy. Niedawne powołanie Stefana Simona, członka zarządu nadzorującego regulacje i zgodność, na nowego szefa pionu Ameryk, jest znaczącym posunięciem dla banku. To pierwszy raz, kiedy najwyższy rangą urzędnik ds. zgodności Deutsche Bank będzie miał siedzibę w USA, podkreślając zaangażowanie banku w rozwiązywanie problemów regulacyjnych.
Pomimo kary finansowej, Deutsche Bank pozostaje zdeterminowany, aby odwrócić kartę swojej burzliwej przeszłości. Bank aktywnie pracuje nad rozwiązaniem dotychczasowych problemów, ale bieżące wyzwania podkreślają potrzebę dalszego skupienia się na zgodności i zarządzaniu ryzykiem.