Die Deutsche Bank AG wurde von der Federal Reserve mit einer Geldstrafe in Höhe von 186 Millionen US-Dollar belegt, nachdem eine Untersuchung ergeben hatte, dass sie nach früheren Verstößen keine angemessenen Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche ergriffen hatte. Im Rahmen der Einigung hat der deutsche Kreditgeber außerdem zugestimmt, sein Risikomanagement und seine Governance-Praktiken zu verbessern. Die Feststellungen der Federal Reserve konzentrierten sich hauptsächlich auf „unsichere und unzumutbare Praktiken und Verstöße“ im Zusammenhang mit der früheren Beziehung der Deutschen Bank zur estnischen Niederlassung der Danske Bank. Dies ist der jüngste in einer Reihe regulatorischer Probleme der Deutschen Bank mit den US-Behörden, und trotz der Strafe stiegen die Aktien der Bank um 1. 6 % im Frankfurter Handel.
Die Deutsche Bank gab eine Erklärung heraus, in der sie ihre historischen Defizite bei der Einhaltung älterer Durchsetzungsmaßnahmen und -vereinbarungen einräumte, betonte jedoch, dass sie erhebliche Schritte zur Verbesserung der Kontrollen unternommen habe. Die Bank zeigte sich zuversichtlich, dass sie in Zukunft die regulatorischen Erwartungen übertreffen kann. CEO Christian Sewing hat in den letzten Jahren an der Lösung diverser Skandale und regulatorischer Rückschläge gearbeitet, doch es tauchen immer wieder neue Probleme auf, die die Bank daran hindern, ihre Kostensenkungsziele zu erreichen, und Ausgaben für Sanierungsbemühungen erforderlich machen.
In der Anordnung der Federal Reserve hieß es, die Deutsche Bank habe bei der Auseinandersetzung mit früheren Vorwürfen keine ausreichenden Fortschritte gemacht. In Bereichen wie der Compliance-Überwachung, der Kunden-Due-Diligence, der Überwachung und Filterung von Transaktionsdaten, der Meldung verdächtiger Aktivitäten sowie der Überprüfung durch unabhängige Dritte blieb die Bank mangelhaft. Obwohl einige Fortschritte zu verzeichnen waren, beharrte die Zentralbank darauf, dass die Deutsche Bank aufgrund unzureichender interner Kontrollen immer noch erheblichen Compliance-Risiken ausgesetzt sei.
Die Deutsche Bank hat mehreren Schritten zugestimmt, um ihr Risikomanagementprogramm und ihre Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu stärken, ohne die Vorwürfe zuzugeben oder zu dementieren. Die kürzliche Ernennung von Stefan Simon, Vorstandsmitglied für Regulierung und Compliance, zum neuen Leiter der Amerika-Abteilung ist ein bedeutender Schritt für die Bank. Dies ist das erste Mal, dass der ranghöchste Compliance-Beauftragte der Deutschen Bank seinen Sitz in den USA hat, was das Engagement der Bank unterstreicht, regulatorische Bedenken auszuräumen.
Trotz der Geldstrafe ist die Deutsche Bank weiterhin entschlossen, ein Ende ihrer schwierigen Vergangenheit zu schaffen. Die Bank arbeitet aktiv an der Lösung von Altproblemen, aber die anhaltenden Herausforderungen unterstreichen die Notwendigkeit, sich weiterhin auf Compliance und Risikomanagement zu konzentrieren.