Deutsche Bank AG heeft een boete van $ 186 miljoen gekregen van de Federal Reserve nadat uit een onderzoek bleek dat het na eerdere overtredingen geen adequate maatregelen had genomen om witwassen te voorkomen. Als onderdeel van de schikking heeft de Duitse geldschieter ook ingestemd met het verbeteren van zijn risicobeheer en bestuurspraktijken. De bevindingen van de Federal Reserve waren voornamelijk gericht op "onveilige en ondeugdelijke praktijken en schendingen" in verband met de eerdere relatie van Deutsche Bank met het Estse filiaal van Danske Bank. Dit is de laatste in een reeks regelgevingsproblemen voor Deutsche Bank met de Amerikaanse autoriteiten, en ondanks de boete stegen de aandelen van de bank met 1. 6% in de handel in Frankfurt.
Deutsche Bank heeft een verklaring uitgegeven waarin ze hun historische tekortkomingen erkennen bij het naleven van oudere handhavingsmaatregelen en overeenkomsten, maar benadrukten dat ze belangrijke stappen hebben gezet om de controles te verbeteren. De bank sprak haar vertrouwen uit in haar vermogen om in de toekomst de wettelijke verwachtingen te overtreffen. CEO Christian Sewing heeft de afgelopen jaren gewerkt aan het oplossen van verschillende schandalen en regelgevende tegenslagen, maar er blijven zich nieuwe problemen voordoen, waardoor de bank haar kostenbesparende doelstellingen niet kan halen en er uitgaven moeten worden gedaan voor herstelwerkzaamheden.
In het bevel van de Federal Reserve stond dat Deutsche Bank onvoldoende vooruitgang had geboekt bij het aanpakken van eerdere beschuldigingen. De bank schoot tekort op gebieden als compliance-toezicht, klantenonderzoek, monitoring en filtering van transactiegegevens, rapportage van verdachte activiteiten en beoordelingen door onafhankelijke derden. Hoewel er enige vooruitgang werd geconstateerd, hield de centrale bank vol dat Deutsche Bank nog steeds aanzienlijk was blootgesteld aan nalevingsrisico's als gevolg van onvoldoende interne controles.
Deutsche Bank heeft ingestemd met verschillende stappen, zonder de beschuldigingen toe te geven of te ontkennen, om haar risicobeheerprogramma en anti-witwascontroles te versterken. De recente benoeming van Stefan Simon, een lid van de raad van bestuur dat toezicht houdt op regelgeving en naleving, als het nieuwe hoofd van de divisie Americas is een belangrijke stap voor de bank. Dit is de eerste keer dat de hoogste nalevingsfunctionaris van Deutsche Bank in de VS zal zijn gevestigd, waarmee de nadruk wordt gelegd op de toewijding van de bank om regelgevende problemen aan te pakken.
Ondanks de financiële boete blijft Deutsche Bank vastbesloten om de pagina over haar moeilijke verleden om te slaan. De bank werkt actief aan het oplossen van legacy-problemen, maar aanhoudende uitdagingen onderstrepen de noodzaak van voortdurende aandacht voor compliance en risicobeheer.