एक जांच में पिछले उल्लंघनों के बाद मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए पर्याप्त उपायों को लागू करने में विफलता का खुलासा होने के बाद फेडरल रिजर्व द्वारा डॉयचे बैंक एजी पर 186 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया गया है। समझौते के हिस्से के रूप में, जर्मन ऋणदाता अपने जोखिम प्रबंधन और शासन प्रथाओं को बढ़ाने पर भी सहमत हुआ है। फेडरल रिजर्व के निष्कर्ष मुख्य रूप से ड्यूश बैंक के डांस्के बैंक की एस्टोनियाई शाखा के साथ पूर्व संबंधों से संबंधित "असुरक्षित और अस्वस्थ प्रथाओं और उल्लंघनों" पर केंद्रित थे। अमेरिकी अधिकारियों के साथ डॉयचे बैंक के लिए नियामक मुद्दों की श्रृंखला में यह नवीनतम है, और जुर्माने के बावजूद, बैंक के शेयरों में 1% की वृद्धि हुई। फ्रैंकफर्ट ट्रेडिंग में 6%।
डॉयचे बैंक ने एक बयान जारी कर पुरानी प्रवर्तन कार्रवाइयों और समझौतों का पालन करने में अपनी ऐतिहासिक कमियों को स्वीकार किया, लेकिन इस बात पर जोर दिया कि उन्होंने नियंत्रण में सुधार के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं। बैंक ने भविष्य में नियामक अपेक्षाओं को पार करने की अपनी क्षमता पर विश्वास व्यक्त किया। सीईओ क्रिश्चियन सिलाई हाल के वर्षों में विभिन्न घोटालों और नियामक असफलताओं को हल करने की दिशा में काम कर रहे हैं, लेकिन नई समस्याएं उत्पन्न होती रहती हैं, जिससे बैंक अपने लागत-कटौती लक्ष्यों तक पहुंचने से रोकता है और सुधार प्रयासों पर खर्च करना आवश्यक हो जाता है।
फेडरल रिज़र्व के आदेश में कहा गया है कि डॉयचे बैंक ने पिछले आरोपों को संबोधित करने में पर्याप्त प्रगति नहीं की है। अनुपालन निरीक्षण, ग्राहक के उचित परिश्रम, लेनदेन डेटा की निगरानी और फ़िल्टरिंग, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग, साथ ही स्वतंत्र तृतीय-पक्ष समीक्षा जैसे क्षेत्रों में बैंक पीछे रह गया। हालांकि कुछ प्रगति देखी गई, केंद्रीय बैंक ने कहा कि अपर्याप्त आंतरिक नियंत्रण के कारण डॉयचे बैंक के पास अभी भी अनुपालन जोखिमों का महत्वपूर्ण जोखिम है।
डॉयचे बैंक ने अपने जोखिम प्रबंधन कार्यक्रम और मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नियंत्रण को मजबूत करने के लिए, आरोपों को स्वीकार या खंडन किए बिना, कई कदमों पर सहमति व्यक्त की है। विनियमन और अनुपालन की देखरेख करने वाले प्रबंधन बोर्ड के सदस्य स्टीफन साइमन की अमेरिका डिवीजन के नए प्रमुख के रूप में हाल ही में नियुक्ति बैंक के लिए एक महत्वपूर्ण कदम है। यह पहली बार है कि डॉयचे बैंक का सर्वोच्च रैंकिंग वाला अनुपालन अधिकारी अमेरिका में होगा, जो नियामक चिंताओं को दूर करने के लिए बैंक की प्रतिबद्धता पर जोर देगा।
वित्तीय दंड के बावजूद, डॉयचे बैंक अपने संकटपूर्ण अतीत के पन्ने पलटने के लिए प्रतिबद्ध है। बैंक विरासती मुद्दों को हल करने की दिशा में सक्रिय रूप से काम कर रहा है, लेकिन मौजूदा चुनौतियाँ अनुपालन और जोखिम प्रबंधन पर निरंतर ध्यान देने की आवश्यकता को रेखांकित करती हैं।