Федеральная резервная система наложила на Deutsche Bank AG штраф в размере 186 млн долларов США после того, как расследование показало, что компания не приняла надлежащих мер по предотвращению отмывания денег после предыдущих нарушений. В рамках урегулирования немецкий кредитор также согласился улучшить свою практику управления рисками и корпоративного управления. Выводы Федеральной резервной системы в первую очередь касались «небезопасных и необоснованных практик и нарушений», связанных с предыдущими отношениями Deutsche Bank с эстонским отделением Danske Bank. Это последняя из серии регулятивных проблем Deutsche Bank с властями США, и, несмотря на штраф, акции банка выросли на 1. 6% на торгах во Франкфурте.
Deutsche Bank опубликовал заявление, в котором признал свои исторические недостатки в соблюдении старых принудительных мер и соглашений, но подчеркнул, что они предприняли значительные шаги для улучшения контроля. Банк выразил уверенность в своей способности превзойти ожидания регулирующих органов в будущем. Генеральный директор Кристиан Шьюинг в последние годы работал над разрешением различных скандалов и регулятивных проблем, но продолжают возникать новые проблемы, мешающие банку достичь своих целей по сокращению расходов и вынуждающие тратить средства на усилия по исправлению положения.
В приказе Федеральной резервной системы говорится, что Deutsche Bank не добился достаточного прогресса в рассмотрении предыдущих обвинений. Банк не оправдал ожиданий в таких областях, как надзор за соблюдением нормативных требований, надлежащая проверка клиентов, мониторинг и фильтрация данных о транзакциях, отчеты о подозрительной деятельности, а также независимые сторонние проверки. Хотя был отмечен некоторый прогресс, центральный банк утверждал, что Deutsche Bank по-прежнему подвержен значительным рискам соблюдения требований из-за недостаточного внутреннего контроля.
Deutsche Bank согласился на несколько шагов, не признавая и не опровергая обвинения, для усиления своей программы управления рисками и контроля за отмыванием денег. Недавнее назначение Стефана Саймона, члена правления, отвечающего за регулирование и соблюдение требований, новым главой американского подразделения является важным шагом для банка. Это первый раз, когда самый высокопоставленный чиновник Deutsche Bank по соблюдению требований будет базироваться в США, что подчеркивает приверженность банка решению проблем, связанных с регулированием.
Несмотря на финансовый штраф, Deutsche Bank по-прежнему полон решимости перевернуть страницу своего беспокойного прошлого. Банк активно работает над решением старых проблем, но текущие проблемы подчеркивают необходимость постоянного внимания к соблюдению требований и управлению рисками.