Федеральний резерв оштрафував Deutsche Bank AG на 186 мільйонів доларів після того, як розслідування виявило, що він не вжив адекватних заходів для запобігання відмиванню грошей після попередніх порушень. У рамках врегулювання німецький кредитор також погодився вдосконалити методи управління ризиками та управління. Висновки Федеральної резервної системи в основному зосереджені на «небезпечних і нерозумних практиках і порушеннях», пов’язаних із попередніми відносинами Deutsche Bank з естонським відділенням Danske Bank. Це остання в серії регуляторних проблем Deutsche Bank з владою США, і, незважаючи на штраф, акції банку зросли на 1. 6% у торгівлі у Франкфурті.
Deutsche Bank випустив заяву, в якій визнає свої історичні недоліки в дотриманні попередніх заходів і угод, але підкреслює, що вони вжили значних кроків для покращення контролю. Банк висловив упевненість у своїй здатності перевершити нормативні очікування в майбутньому. Генеральний директор Крістіан Сьювінг протягом останніх років працював над розв’язанням різноманітних скандалів і регуляторних невдач, але продовжують виникати нові проблеми, які заважають банку досягти цільових показників скорочення витрат і змушують витрачати кошти на відновлення.
У наказі Федерального резерву зазначено, що Deutsche Bank не досяг достатнього прогресу у розгляді попередніх звинувачень. Банк програв у таких сферах, як нагляд за комплаєнсом, належна перевірка клієнтів, моніторинг і фільтрація даних транзакцій, повідомлення про підозрілу діяльність, а також незалежні сторонні перевірки. Хоча було відзначено певний прогрес, центральний банк стверджував, що Deutsche Bank все ще має значні ризики комплаєнсу через недостатній внутрішній контроль.
Deutsche Bank погодився на кілька кроків, не визнаючи та не заперечуючи звинувачень, щоб посилити свою програму управління ризиками та засоби контролю за відмиванням грошей. Нещодавнє призначення Стефана Саймона, члена правління, який контролює регулювання та відповідність вимогам, новим керівником американського підрозділу є важливим кроком для банку. Це перший випадок, коли найвища посадова особа Deutsche Bank з комплаєнсу перебуватиме в США, що підкреслює прихильність банку вирішувати регуляторні проблеми.
Незважаючи на фінансовий штраф, Deutsche Bank як і раніше має намір перегорнути сторінку свого нелегкого минулого. Банк активно працює над вирішенням застарілих проблем, але поточні виклики підкреслюють необхідність постійної уваги до комплаєнсу та управління ризиками.