Deutsche Bank AG har drabbats av 186 miljoner dollar i böter av Federal Reserve efter att en utredning avslöjat dess misslyckande med att implementera lämpliga åtgärder för att förhindra penningtvätt, efter tidigare överträdelser. Som en del av uppgörelsen har den tyska långivaren också gått med på att förbättra sina riskhanterings- och förvaltningspraxis. Federal Reserves resultat fokuserade främst på "osäkra och osunda metoder och kränkningar" relaterade till Deutsche Banks tidigare relation med Danske Banks estniska filial. Detta är den senaste i raden av regulatoriska frågor för Deutsche Bank med amerikanska myndigheter, och trots straffavgiften steg bankens aktier med 1. 6 % i Frankfurts handel.
Deutsche Bank släppte ett uttalande som erkänner deras historiska brister i att följa äldre verkställighetsåtgärder och avtal, men betonade att de har tagit betydande steg för att förbättra kontrollerna. Banken uttryckte förtroende för sin förmåga att överträffa regulatoriska förväntningar i framtiden. VD Christian Sewing har arbetat för att lösa olika skandaler och regulatoriska bakslag under de senaste åren, men nya problem fortsätter att dyka upp som hindrar banken från att nå sina kostnadsbesparingsmål och gör det nödvändigt med utgifter för saneringsinsatser.
Federal Reserves order angav att Deutsche Bank inte hade gjort tillräckliga framsteg i att ta itu med tidigare anklagelser. Banken misslyckades inom områden som tillsyn av efterlevnad, kundkännedom, övervakning och filtrering av transaktionsdata, rapportering av misstänkt aktivitet samt oberoende granskningar från tredje part. Även om vissa framsteg noterades, vidhöll centralbanken att Deutsche Bank fortfarande hade betydande exponering för efterlevnadsrisker på grund av otillräckliga interna kontroller.
Deutsche Bank har gått med på flera steg, utan att erkänna eller förneka anklagelserna, för att stärka sitt riskhanteringsprogram och kontroller mot penningtvätt. Utnämningen av Stefan Simon, en styrelseledamot som övervakar reglering och efterlevnad, till ny chef för division Americas är ett viktigt steg för banken. Detta är första gången som Deutsche Banks högst rankade efterlevnadstjänsteman kommer att vara baserad i USA, vilket betonar bankens engagemang för att ta itu med regulatoriska problem.
Trots de ekonomiska påföljderna är Deutsche Bank fast besluten att vända blad om sitt oroliga förflutna. Banken arbetar aktivt med att lösa äldre frågor, men pågående utmaningar understryker behovet av fortsatt fokus på efterlevnad och riskhantering.