O Deutsche Bank AG foi multado em US$ 186 milhões pelo Federal Reserve depois que uma investigação revelou sua falha em implementar medidas adequadas para prevenir a lavagem de dinheiro, após violações anteriores. Como parte do acordo, o credor alemão também concordou em aprimorar suas práticas de gerenciamento de risco e governança. As conclusões do Federal Reserve se concentraram principalmente em "práticas e violações inseguras e insalubres" relacionadas ao relacionamento anterior do Deutsche Bank com a filial estoniana do Danske Bank. Este é o mais recente de uma série de questões regulatórias do Deutsche Bank com as autoridades americanas e, apesar da penalidade, as ações do banco subiram 1. 6% no comércio de Frankfurt.
O Deutsche Bank divulgou um comunicado reconhecendo suas deficiências históricas em aderir a ações e acordos de execução mais antigos, mas enfatizou que eles tomaram medidas significativas para melhorar os controles. O banco expressou confiança em sua capacidade de superar as expectativas regulatórias no futuro. O CEO Christian Sewing tem trabalhado para resolver vários escândalos e contratempos regulatórios nos últimos anos, mas novos problemas continuam surgindo, impedindo o banco de atingir suas metas de corte de custos e exigindo gastos em esforços de remediação.
A ordem do Federal Reserve afirmava que o Deutsche Bank não havia feito progresso suficiente para lidar com as alegações anteriores. O banco ficou aquém em áreas como supervisão de conformidade, due diligence do cliente, monitoramento e filtragem de dados de transações, relatórios de atividades suspeitas, bem como revisões independentes de terceiros. Embora algum progresso tenha sido observado, o banco central sustentou que o Deutsche Bank ainda tinha exposição significativa a riscos de conformidade devido a controles internos insuficientes.
O Deutsche Bank concordou com várias medidas, sem admitir ou negar as alegações, para fortalecer seu programa de gerenciamento de risco e controles anti-lavagem de dinheiro. A recente nomeação de Stefan Simon, um membro do conselho de administração que supervisiona a regulamentação e conformidade, como o novo chefe da divisão das Américas é uma mudança significativa para o banco. Isso marca a primeira vez que o oficial de conformidade de mais alto escalão do Deutsche Bank estará baseado nos EUA, enfatizando o compromisso do banco em lidar com questões regulatórias.
Apesar da penalidade financeira, o Deutsche Bank continua determinado a virar a página de seu passado conturbado. O banco está trabalhando ativamente para resolver problemas herdados, mas os desafios contínuos destacam a necessidade de foco contínuo na conformidade e na gestão de riscos.