Deutsche Bank AG recibió una multa de $186 millones por parte de la Reserva Federal luego de que una investigación revelara que no implementó las medidas adecuadas para prevenir el lavado de dinero, luego de violaciones anteriores. Como parte del acuerdo, el prestamista alemán también acordó mejorar sus prácticas de gobierno y gestión de riesgos. Los hallazgos de la Reserva Federal se centraron principalmente en "prácticas y violaciones inseguras y poco sólidas" relacionadas con la relación anterior de Deutsche Bank con la sucursal estonia de Danske Bank. Este es el último de una serie de problemas regulatorios para Deutsche Bank con las autoridades estadounidenses y, a pesar de la sanción, las acciones del banco subieron 1. 6% en el comercio de Frankfurt.
Deutsche Bank emitió un comunicado en el que reconoce sus deficiencias históricas en el cumplimiento de las acciones y acuerdos de aplicación anteriores, pero enfatizó que ha tomado medidas significativas para mejorar los controles. El banco expresó su confianza en su capacidad para superar las expectativas regulatorias en el futuro. El director ejecutivo Christian Sewing ha estado trabajando para resolver varios escándalos y reveses regulatorios en los últimos años, pero siguen surgiendo nuevos problemas que impiden que el banco alcance sus objetivos de reducción de costos y requieren gastos en esfuerzos de remediación.
La orden de la Reserva Federal indicaba que Deutsche Bank no había hecho suficientes progresos al abordar acusaciones anteriores. El banco se quedó corto en áreas como supervisión del cumplimiento, diligencia debida del cliente, monitoreo y filtrado de datos de transacciones, informes de actividades sospechosas, así como revisiones independientes de terceros. Si bien se observaron algunos avances, el banco central sostuvo que Deutsche Bank todavía tenía una exposición significativa a los riesgos de cumplimiento debido a controles internos insuficientes.
Deutsche Bank ha accedido a varios pasos, sin admitir ni negar las acusaciones, para fortalecer su programa de gestión de riesgos y controles contra el lavado de dinero. El reciente nombramiento de Stefan Simon, miembro del consejo de administración que supervisa la regulación y el cumplimiento, como nuevo director de la división de las Américas es un paso significativo para el banco. Esta es la primera vez que el funcionario de cumplimiento de más alto rango de Deutsche Bank tendrá su sede en los EE. UU., lo que enfatiza el compromiso del banco para abordar las preocupaciones regulatorias.
A pesar de la sanción económica, Deutsche Bank sigue decidido a pasar página de su turbulento pasado. El banco está trabajando activamente para resolver los problemas heredados, pero los desafíos actuales subrayan la necesidad de un enfoque continuo en el cumplimiento y la gestión de riesgos.