สวิตเซอร์แลนด์กำลังดำเนินการอย่างรวดเร็วในการปรับปรุงกฎระเบียบด้านการธนาคาร โดยมุ่งมั่นที่จะหลีกเลี่ยงการล่มสลายของ Credit Suisse ซ้ำในปีที่แล้ว ข้อเสนอทางกฎหมายที่กำลังจะมีขึ้นนี้คาดว่าจะครอบคลุมแง่มุมการกำกับดูแลที่หลากหลาย ตั้งแต่ข้อกำหนดด้านเงินทุนและสภาพคล่อง ไปจนถึงการควบคุมการกำกับดูแล โดย UBS Group AG เป็นศูนย์กลาง เนื่องจากสถานะเป็นธนาคารที่เป็นระบบเพียงแห่งเดียวในสวิตเซอร์แลนด์ที่ยังเหลืออยู่ทั่วโลก ซึ่งปัจจุบันมีขนาดใหญ่กว่าสองเท่าของขนาดของธนาคาร จุดสนใจหลักของการปฏิรูปคือการเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับ Finma ซึ่งเป็นหน่วยงานเฝ้าระวังด้านการธนาคารที่เผชิญกับคำวิพากษ์วิจารณ์ถึงความล้มเหลวในการป้องกันการจัดการที่ผิดพลาดของ Credit Suisse สัปดาห์นี้ถือเป็นการเริ่มต้นของการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญด้วยการแต่งตั้ง Stefan Walter ผู้ดูแลธนาคารผู้มีประสบการณ์ในยุโรป ให้เป็น CEO คนใหม่ของ Finma
การแต่งตั้งของสเตฟาน วอลเตอร์ ส่งสัญญาณถึงแนวทางที่ก้าวหน้าในการกำกับดูแล โดยดึงมาจากประสบการณ์ของเขาในการกำหนดกรอบการกำกับดูแลของธนาคารกลางยุโรปหลังวิกฤตหนี้สาธารณะ ประวัติของเขารวมถึงการท้าทายธนาคารในเรื่องพฤติกรรมเสี่ยง ซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่ได้รับการแสดงให้เห็นเมื่อเร็วๆ นี้ผ่านการปฏิบัติการต่อต้านธนาคารรายใหญ่ เช่น Deutsche Bank และ BNP Paribas การเปลี่ยนแปลงรูปแบบการกำกับดูแลนี้อาจบ่งบอกถึงการออกจากแนวทางการกำกับดูแลแบบดั้งเดิมของสวิตเซอร์แลนด์ ซึ่งก่อนหน้านี้ไม่มีอำนาจในการเรียกเก็บค่าปรับ
ผลพวงของการล่มสลายของ Credit Suisse ตามมาด้วยการช่วยเหลือจาก UBS ได้กระตุ้นให้เกิดการเปลี่ยนแปลงฉันทามติในการสนับสนุนอำนาจด้านกฎระเบียบ หน่วยงานของสวิสกำลังสอดคล้องกับความต้องการในการขยายความสามารถในการกำกับดูแล โดยแม้แต่ธนาคารก็ส่งสัญญาณสนับสนุนวาระการปฏิรูป ระบอบผู้จัดการอาวุโสที่นำเสนอมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้บุคคลมีความรับผิดชอบโดยตรงต่อการตัดสินใจของตน ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อเปลี่ยนวัฒนธรรมความเสี่ยงภายในธนาคารสวิส การเปลี่ยนแปลงนี้เน้นย้ำด้วยเหตุการณ์ต่างๆ เช่น การที่ Julius Baer เปิดเผยต่อลูกค้ารายเดียว ซึ่งส่งผลให้เกิดการสูญเสียครั้งใหญ่และการลาออกของผู้บริหาร
นอกเหนือจากระบบผู้จัดการอาวุโสแล้ว ยังมีการสนับสนุนให้มีการควบคุมโบนัสที่เข้มงวดมากขึ้น ซึ่งปัจจุบันมีเพียง Finma เท่านั้นที่ได้รับคำแนะนำ แรงผลักดันคือการประดิษฐานอิทธิพลของ Finma ที่มีต่อกลุ่มโบนัสของธนาคาร เพื่อให้มั่นใจว่าแนวทางที่มีความรับผิดชอบมากขึ้นในการจ่ายค่าตอบแทนภายในภาคส่วนนี้ UBS ซึ่งเป็นผู้จัดการความมั่งคั่งเอกชนรายใหญ่ที่สุดในโลก คาดว่าจะเผชิญกับการตรวจสอบอย่างเข้มงวด โดยมีข้อกำหนดด้านเงินทุนและสภาพคล่องที่เพิ่มขึ้นอยู่แล้วเนื่องจากขนาดของมัน อย่างไรก็ตาม มีการถกเถียงกันเรื่องความเพียงพอของข้อกำหนดเหล่านี้ โดยเรียกร้องให้มีการทบทวนเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับความสำคัญเชิงระบบของธนาคาร
การเพิ่มกฎเกณฑ์ด้านเงินทุนและสภาพคล่องในประเทศที่เข้มงวดยิ่งขึ้น นอกเหนือจากมาตรฐานระดับโลกหลังวิกฤตปี 2551 อาจนำแนวทาง "Swiss Finish" ที่เป็นที่ถกเถียงกลับคืนมา แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้อาจปิดบังความเปราะบางที่ซ่อนอยู่ในระบบการเงินของสวิส แต่บทเรียนที่ได้รับจากวิกฤติของ Credit Suisse กำลังกำหนดภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น ท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ ผู้เชี่ยวชาญแนะนำว่าระบบการกำกับดูแลของสวิตเซอร์แลนด์อาจไม่ได้รับการเปลี่ยนแปลงขั้นพื้นฐาน แต่มีเป้าหมายที่จะปรับปรุงการกำกับดูแลตามประสบการณ์ที่ได้รับ