وافقت UBS Group AG على دفع ما يقرب من 387 مليون دولار كغرامات تتعلق بسوء سلوك Credit Suisse Group AG في تعاملاتها مع Archegos Capital Management. يأتي ذلك في الوقت الذي يتولى فيه UBS ، المالك الجديد للمنافس السويسري المنهار ، مسؤولية تسوية المشاكل القانونية.
كجزء من أمر الموافقة مع مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، سيدفع UBS 268 دولارًا أمريكيًا. 5 ملايين مقابل "ممارسات إدارة مخاطر الائتمان غير الآمنة وغير السليمة للطرف المقابل" في Credit Suisse. كما فرضت هيئة التنظيم الاحترازية في بنك إنجلترا غرامة قدرها 87 مليون جنيه إسترليني (112 مليون دولار) على بنك يو بي إس. هذه هي أكبر عقوبة تفرضها الهيئة التنظيمية في المملكة المتحدة على الإطلاق.
انتقدت هيئة التنظيم الاحترازية Credit Suisse ، مشيرة إلى أنها فشلت في التعلم من التجارب السابقة وأهملت المخاوف التي أثارها المنظم. أبرز بنك الاحتياطي الفيدرالي أن بنك كريدي سويس يفتقر إلى الحوكمة الكافية والموظفين ذوي الخبرة وممارسات إدارة المخاطر الكافية.
تم الانتهاء من استحواذ UBS على Credit Suisse الشهر الماضي ، مما قد يوفر مكاسب غير متوقعة للرئيس التنفيذي لشركة UBS ، سيرجيو إيرموتي. ومع ذلك ، فقد قدر البنك بالفعل أنه قد يواجه ما يصل إلى 4 مليارات دولار من الالتزامات القانونية وهبوط الأصول بحوالي 13 مليار دولار فيما يتعلق بشركة Credit Suisse.
على عكس البنوك الأخرى ، كان Credit Suisse بطيئًا في فك مراكزه مع Archegos وتكبد خسائر قدرها 5 دولارات. 5 مليارات في عام 2021 ، بينما تكبد بنك يو بي إس خسارة أقل بكثير.
بدأ UBS بالفعل في تنفيذ إطار عمل المخاطر الخاص به لمعالجة النتائج التنظيمية وضمان الإدارة السليمة للمخاطر في Credit Suisse. سيُطلب من البنك أيضًا تقديم خطة للحوكمة المستدامة وإطار عمل لإدارة المخاطر إلى المنظمين.
أمرت المنظمة المالية السويسرية ، فينما ، بإجراءات تصحيحية لـ UBS حيث خلصت إلى أن Credit Suisse انتهك قوانين السوق المالية في تعاملاته مع Archegos. ومع ذلك ، لا تملك فينما سلطة فرض الغرامات.
بشكل عام ، توضح تسوية UBS للعقوبات المتعلقة بـ Archegos التزام البنك بمعالجة سوء السلوك في Credit Suisse وتنفيذ الإجراءات التصحيحية اللازمة. ومن المقرر أن يعلن البنك عن أرباح الشركة المندمجة في الربع الثاني الشهر المقبل ، والتي ستعكس مخصص الغرامات المرتبطة بمسألة Archegos.