UBS Group AG, Credit Suisse Group AG'nin Archegos Capital Management ile olan anlaşmalarındaki suistimaliyle ilgili olarak yaklaşık 387 milyon $'lık para cezası ödemeyi kabul etti. Bu, çöken İsviçreli rakibinin yeni sahibi UBS'nin yasal sorunları çözme sorumluluğunu üstlendiği sırada gelir.
Federal Rezerv ile muvafakat kararının bir parçası olarak UBS, 268$ ödeyecek. Credit Suisse'deki "güvensiz ve sağlıklı olmayan karşı taraf kredi riski yönetimi uygulamaları" için 5 milyon. İngiltere Merkez Bankası İhtiyati Düzenleme Kurumu da UBS'ye 87 milyon £ (112 milyon $) para cezası verdi. Bu, Birleşik Krallık düzenleyicisi tarafından şimdiye kadar uygulanan en büyük cezadır.
Prudential Düzenleme Kurumu, Credit Suisse'i önceki deneyimlerden ders almadığını ve düzenleyici tarafından dile getirilen endişeleri ihmal ettiğini belirterek eleştirdi. Federal Rezerv, Credit Suisse'in yeterli yönetişimden, deneyimli personelden ve yeterli risk yönetimi uygulamalarından yoksun olduğunun altını çizdi.
UBS'nin Credit Suisse'i satın alması geçen ay tamamlandı ve UBS CEO'su Sergio Ermotti için potansiyel olarak beklenmedik bir kazanç sağladı. Ancak banka, Credit Suisse ile ilgili olarak 4 milyar dolara kadar yasal yükümlülük ve yaklaşık 13 milyar dolarlık varlık indirimi ile karşı karşıya kalabileceğini şimdiden tahmin etti.
Diğer bankaların aksine Credit Suisse, Archegos'taki pozisyonlarını gevşetmekte yavaş kaldı ve 5$ zarara uğradı. 2021'de 5 milyar, UBS ise çok daha küçük bir kayıp yaşadı.
UBS, düzenleyici bulguları ele almak ve Credit Suisse'de uygun risk yönetimini sağlamak için risk çerçevesini uygulamaya başladı bile. Bankanın ayrıca düzenleyici kurumlara sürdürülebilir yönetişim için bir plan ve bir risk yönetimi çerçevesi sunması gerekecek.
İsviçre'nin mali düzenleyicisi Finma, Credit Suisse'in Archegos ile olan ilişkilerinde mali piyasa yasalarını ihlal ettiği sonucuna vardığı için UBS için düzeltici önlemler alınması talimatını verdi. Ancak Finma'nın para cezası verme yetkisi yoktur.
Genel olarak, UBS'nin Archegos ile ilgili cezaları çözmesi, bankanın Credit Suisse'deki suistimali ele alma ve gerekli düzeltici önlemleri uygulama taahhüdünü göstermektedir. Banka, birleşik firmanın Archegos meselesine bağlı cezalara ilişkin hükmü yansıtacak olan ikinci çeyrek kazançlarını önümüzdeki ay açıklayacak.