UBS Group AG ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับประมาณ 387 ล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับการประพฤติมิชอบของ Credit Suisse Group AG ในการติดต่อกับ Archegos Capital Management สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่อ UBS ซึ่งเป็นเจ้าของรายใหม่ของคู่แข่งชาวสวิสที่ล่มสลายต้องรับผิดชอบในการแก้ปัญหาทางกฎหมาย
ในฐานะส่วนหนึ่งของคำสั่งยินยอมกับ Federal Reserve UBS จะจ่ายเงิน 268 ดอลลาร์ 5 ล้านสำหรับ "การจัดการความเสี่ยงด้านเครดิตของคู่สัญญาที่ไม่ปลอดภัยและไม่ปลอดภัย" ที่ Credit Suisse หน่วยงานกำกับดูแลพรูเด็นเชียลของ Bank of England ได้สั่งปรับ UBS เป็นจำนวน 87 ล้านปอนด์ (112 ล้านเหรียญสหรัฐ) นี่เป็นบทลงโทษที่ใหญ่ที่สุดที่หน่วยงานควบคุมของสหราชอาณาจักรกำหนด
หน่วยงานกำกับดูแลพรูเด็นเชียลวิจารณ์เครดิต สวิส โดยระบุว่าล้มเหลวในการเรียนรู้จากประสบการณ์ก่อนหน้านี้และละเลยข้อกังวลที่หน่วยงานกำกับดูแลหยิบยกขึ้นมา ธนาคารกลางสหรัฐฯ ย้ำว่าเครดิต สวิสขาดธรรมาภิบาล พนักงานที่มีประสบการณ์ และแนวปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงที่เพียงพอ
การเข้าซื้อกิจการ Credit Suisse ของ UBS สิ้นสุดลงเมื่อเดือนที่แล้ว ซึ่งอาจทำให้เซอร์จิโอ เออร์มอตติ ซีอีโอของ UBS ได้รับผลประโยชน์ก้อนโต อย่างไรก็ตาม ธนาคารได้คาดการณ์ไว้แล้วว่าอาจเผชิญกับหนี้สินทางกฎหมายสูงถึง 4 พันล้านดอลลาร์และทรัพย์สินที่ลดลงประมาณ 13 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับ Credit Suisse
ต่างจากธนาคารอื่นๆตรงที่ Credit Suisse คลายสถานะกับ Archegos ได้ช้าและขาดทุน 5 ดอลลาร์ 5 พันล้านในปี 2564 ในขณะที่ UBS ขาดทุนน้อยกว่ามาก
UBS ได้เริ่มใช้กรอบความเสี่ยงแล้วเพื่อจัดการกับข้อค้นพบด้านกฎระเบียบและรับรองการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสมที่ Credit Suisse ธนาคารจะต้องส่งแผนธรรมาภิบาลอย่างยั่งยืนและกรอบการบริหารความเสี่ยงไปยังหน่วยงานกำกับดูแล
Finma ผู้ควบคุมทางการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ได้สั่งมาตรการแก้ไขสำหรับ UBS เนื่องจากสรุปว่า Credit Suisse ละเมิดกฎหมายตลาดการเงินในการติดต่อกับ Archegos อย่างไรก็ตาม Finma ไม่มีอำนาจในการกำหนดค่าปรับ
โดยรวมแล้ว การยุติบทลงโทษที่เกี่ยวข้องกับ Archegos ของ UBS แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของธนาคารในการแก้ไขปัญหาการประพฤติมิชอบที่ Credit Suisse และการดำเนินมาตรการแก้ไขที่จำเป็น ธนาคารมีกำหนดจะประกาศผลประกอบการไตรมาสสองของบริษัทที่รวมกันในเดือนหน้า ซึ่งจะสะท้อนถึงข้อกำหนดสำหรับบทลงโทษที่เกี่ยวข้องกับเรื่อง Archegos