UBS Group AG hat zugestimmt, rund 387 Millionen US-Dollar an Geldstrafen im Zusammenhang mit dem Fehlverhalten der Credit Suisse Group AG bei ihren Geschäften mit Archegos Capital Management zu zahlen. Dies geschieht zu einem Zeitpunkt, an dem UBS, der neue Eigentümer des zusammengebrochenen Schweizer Rivalen, die Verantwortung für die Beilegung der rechtlichen Probleme übernimmt.
Im Rahmen einer Zustimmungsanordnung mit der Federal Reserve zahlt UBS 268 US-Dollar. 5 Millionen wegen „unsicherer und unsolider Kreditrisikomanagementpraktiken der Gegenpartei“ bei der Credit Suisse. Die Prudential Regulation Authority der Bank of England hat außerdem eine Geldstrafe von 87 Millionen Pfund (112 Millionen US-Dollar) gegen UBS verhängt. Dies ist die höchste Strafe, die jemals von der britischen Regulierungsbehörde verhängt wurde.
Die Prudential Regulation Authority kritisierte die Credit Suisse mit der Begründung, sie habe es versäumt, aus früheren Erfahrungen zu lernen und die von der Regulierungsbehörde geäußerten Bedenken außer Acht zu lassen. Die Federal Reserve betonte, dass es der Credit Suisse an angemessener Governance, erfahrenem Personal und ausreichenden Risikomanagementpraktiken mangele.
Die Übernahme der Credit Suisse durch UBS wurde letzten Monat abgeschlossen und könnte für UBS-CEO Sergio Ermotti einen unerwarteten Gewinn bedeuten. Allerdings hat die Bank bereits geschätzt, dass ihr im Zusammenhang mit der Credit Suisse rechtliche Verbindlichkeiten in Höhe von bis zu 4 Milliarden US-Dollar und Vermögensabschläge in Höhe von rund 13 Milliarden US-Dollar drohen.
Im Gegensatz zu anderen Banken löste die Credit Suisse ihre Positionen bei Archegos nur langsam auf und erlitt Verluste von 5 US-Dollar. 5 Milliarden im Jahr 2021, während die UBS einen deutlich geringeren Verlust erlitt.
UBS hat bereits mit der Umsetzung ihres Risikorahmens begonnen, um den regulatorischen Erkenntnissen Rechnung zu tragen und ein ordnungsgemäßes Risikomanagement bei der Credit Suisse sicherzustellen. Die Bank muss den Aufsichtsbehörden außerdem einen Plan für eine nachhaltige Unternehmensführung und einen Rahmen für das Risikomanagement vorlegen.
Die Schweizer Finanzaufsichtsbehörde Finma hat Korrekturmaßnahmen für UBS angeordnet, da sie zu dem Schluss kam, dass die Credit Suisse bei ihren Geschäften mit Archegos gegen Finanzmarktgesetze verstoßen hat. Die Finma verfügt jedoch nicht über die Befugnis, Bussen zu verhängen.
Insgesamt zeigt die Beilegung der Strafen im Zusammenhang mit Archegos durch UBS das Engagement der Bank, das Fehlverhalten der Credit Suisse anzugehen und die notwendigen Korrekturmassnahmen umzusetzen. Die Bank wird voraussichtlich nächsten Monat die Ergebnisse des zweiten Quartals des zusammengeschlossenen Unternehmens bekannt geben, die die Rückstellung für die Strafen im Zusammenhang mit der Archegos-Affäre widerspiegeln werden.