UBS Group AG согласилась выплатить штраф в размере около 387 млн долларов в связи с неправомерным поведением Credit Suisse Group AG в отношениях с Archegos Capital Management. Это происходит, когда UBS, новый владелец обанкротившегося швейцарского конкурента, берет на себя ответственность за урегулирование юридических проблем.
В соответствии с распоряжением Федеральной резервной системы UBS заплатит 268 долларов США. 5 миллионов за «небезопасные и нездоровые методы управления кредитным риском контрагента» в Credit Suisse. Управление пруденциального регулирования Банка Англии также наложило штраф в размере 87 миллионов фунтов стерлингов (112 миллионов долларов США) на UBS. Это самый крупный штраф, когда-либо наложенный регулирующим органом Великобритании.
Управление по пруденциальному регулированию раскритиковало Credit Suisse, заявив, что оно не извлекло уроков из предыдущего опыта и игнорировало опасения, высказанные регулирующим органом. Федеральная резервная система подчеркнула, что Credit Suisse не хватает надлежащего управления, опытного персонала и достаточной практики управления рисками.
Приобретение UBS Credit Suisse было завершено в прошлом месяце, что потенциально может принести непредвиденную прибыль генеральному директору UBS Серджио Эрмотти. Тем не менее, банк уже подсчитал, что он может столкнуться с юридическими обязательствами на сумму до 4 миллиардов долларов и уценкой активов на сумму около 13 миллиардов долларов, связанных с Credit Suisse.
В отличие от других банков, Credit Suisse медленно закрывал свои позиции в Archegos и понес убытки в размере 5 долларов США. 5 миллиардов в 2021 году, в то время как UBS понес гораздо меньшие убытки.
UBS уже приступил к реализации своей системы управления рисками, чтобы учесть выводы регулирующих органов и обеспечить надлежащее управление рисками в Credit Suisse. Банк также должен будет представить регулирующим органам план устойчивого управления и систему управления рисками.
Финансовый регулятор Швейцарии, Finma, распорядился о корректирующих мерах для UBS, поскольку он пришел к выводу, что Credit Suisse нарушил законы финансового рынка в своих отношениях с Archegos. Однако Finma не имеет права налагать штрафы.
В целом, урегулирование UBS штрафов, связанных с Archegos, демонстрирует приверженность банка устранению неправомерных действий в Credit Suisse и принятию необходимых корректирующих мер. Банк собирается объявить о доходах объединенной фирмы за второй квартал в следующем месяце, которые будут отражать положение о штрафах, связанных с делом Archegos.