O UBS Group AG concordou em pagar aproximadamente US$ 387 milhões em multas relacionadas à má conduta do Credit Suisse Group AG em suas negociações com a Archegos Capital Management. Isso ocorre quando o UBS, o novo proprietário do falido rival suíço, assume a responsabilidade de resolver os problemas legais.
Como parte de um pedido de consentimento com o Federal Reserve, o UBS pagará US$ 268. 5 milhões por "práticas inseguras e insalubres de gerenciamento de risco de crédito de contraparte" no Credit Suisse. A Autoridade de Regulamentação Prudencial do Banco da Inglaterra também impôs uma multa de £ 87 milhões (US$ 112 milhões) ao UBS. Esta é a maior penalidade já imposta pelo regulador do Reino Unido.
A Autoridade de Regulação Prudencial criticou o Credit Suisse, afirmando que não aprendeu com as experiências anteriores e negligenciou as preocupações levantadas pelo regulador. O Federal Reserve destacou que o Credit Suisse carecia de governança adequada, equipe experiente e práticas de gerenciamento de risco suficientes.
A aquisição do Credit Suisse pelo UBS foi finalizada no mês passado, potencialmente proporcionando um ganho inesperado para o CEO do UBS, Sergio Ermotti. No entanto, o banco já estimou que poderia enfrentar até US$ 4 bilhões em responsabilidades legais e reduções de ativos de cerca de US$ 13 bilhões relacionadas ao Credit Suisse.
Ao contrário de outros bancos, o Credit Suisse demorou a desfazer suas posições na Archegos e incorreu em perdas de US$ 5. 5 bilhões em 2021, enquanto o UBS sofreu uma perda muito menor.
O UBS já começou a implementar sua estrutura de risco para atender às descobertas regulatórias e garantir o gerenciamento de risco adequado no Credit Suisse. O banco também será obrigado a apresentar um plano de governança sustentável e uma estrutura de gerenciamento de risco aos reguladores.
O regulador financeiro da Suíça, Finma, ordenou medidas corretivas para o UBS ao concluir que o Credit Suisse violou as leis do mercado financeiro em suas negociações com a Archegos. No entanto, a Finma não tem autoridade para impor multas.
No geral, o acordo do UBS das penalidades relacionadas ao Archegos demonstra o compromisso do banco em abordar a má conduta no Credit Suisse e implementar as medidas corretivas necessárias. O banco deve anunciar os resultados do segundo trimestre da empresa combinada no próximo mês, o que refletirá a provisão para as penalidades vinculadas ao caso Archegos.