UBS グループ AG は、アーケゴス キャピタル マネジメントとの取引におけるクレディ スイス グループ AG の不正行為に関連した罰金約 3 億 8,700 万ドルを支払うことに合意しました。 これは、経営破綻したスイスのライバル企業の新たなオーナーであるUBSが法的問題を解決する責任を負う中で行われた。
連邦準備制度との同意命令の一環として、UBS は 268 ドルを支払います。 クレディ・スイスの「安全で不健全な取引相手の信用リスク管理慣行」に対して500万ドル。 イングランド銀行の健全性規制当局もUBSに8700万ポンド（1億1200万ドル）の罰金を課した。 これは英国の規制当局が課した罰則としては過去最大となる。
健全性規制当局はクレディ・スイスを批判し、過去の経験から学ばず、規制当局が提起した懸念を無視したと述べた。 FRBは、クレディ・スイスには適切なガバナンス、経験豊富なスタッフ、十分なリスク管理慣行が欠けていたと強調した。
UBSによるクレディ・スイスの買収が先月完了し、UBSのCEOであるセルジオ・エルモッティ氏にとっては棚ぼた的な利益となる可能性がある。 しかし同行はすでに、クレディ・スイス関連で最大40億ドルの法的負債と約130億ドルの資産値下げに直面する可能性があると試算している。
他の銀行とは異なり、クレディ・スイスはアルケゴスとのポジションの解消に時間がかかり、5ドルの損失を被りました。 2021年には50億ドルだったが、UBSの損失ははるかに少なかった。
UBS は、規制上の所見に対処し、クレディ スイスにおける適切なリスク管理を確保するために、すでにリスク フレームワークの導入を開始しています。 同銀行は持続可能なガバナンスとリスク管理の枠組みに関する計画を規制当局に提出することも求められる。
スイスの金融規制当局フィンマは、クレディ・スイスがアルケゴスとの取引で金融市場法に違反したと結論付け、UBSに是正措置を命じた。 しかし、Finmaには罰金を課す権限はない。
全体として、UBS がアルケゴス関連の罰金を解決したことは、クレディ・スイスにおける不正行為に対処し、必要な是正措置を講じるという銀行の取り組みを示しています。 同銀行は来月、合併後の第２・四半期決算を発表する予定で、これにはアルケゴス問題に関連する罰金条項が反映されることになる。