UBS Group AG acordó pagar aproximadamente $387 millones en multas relacionadas con la mala conducta de Credit Suisse Group AG en sus tratos con Archegos Capital Management. Esto ocurre cuando UBS, el nuevo propietario del rival suizo colapsado, asume la responsabilidad de resolver los problemas legales.
Como parte de una orden de consentimiento con la Reserva Federal, UBS pagará $268. 5 millones por "prácticas de gestión de riesgo crediticio de contraparte inseguras y poco sólidas" en Credit Suisse. La Autoridad de Regulación Prudencial del Banco de Inglaterra también impuso una multa de £87 millones ($112 millones) a UBS. Esta es la sanción más grande jamás impuesta por el regulador del Reino Unido.
La Autoridad de Regulación Prudencial criticó a Credit Suisse, afirmando que no aprendió de experiencias anteriores y descuidó las preocupaciones planteadas por el regulador. La Reserva Federal destacó que Credit Suisse carecía de una gobernanza adecuada, personal experimentado y suficientes prácticas de gestión de riesgos.
La adquisición de Credit Suisse por parte de UBS finalizó el mes pasado, lo que podría proporcionar una ganancia extraordinaria para el director ejecutivo de UBS, Sergio Ermotti. Sin embargo, el banco ya estimó que podría enfrentar hasta $ 4 mil millones en pasivos legales y rebajas de activos de alrededor de $ 13 mil millones relacionados con Credit Suisse.
A diferencia de otros bancos, Credit Suisse tardó en deshacer sus posiciones con Archegos e incurrió en pérdidas de $5. 5 mil millones en 2021, mientras que UBS sufrió una pérdida mucho menor.
UBS ya ha comenzado a implementar su marco de riesgo para abordar los hallazgos regulatorios y garantizar una gestión adecuada del riesgo en Credit Suisse. El banco también deberá presentar un plan de gobernanza sostenible y un marco de gestión de riesgos a los reguladores.
El regulador financiero de Suiza, Finma, ha ordenado medidas correctivas para UBS al concluir que Credit Suisse violó las leyes del mercado financiero en sus tratos con Archegos. Sin embargo, Finma no tiene autoridad para imponer multas.
En general, el acuerdo de UBS de las multas relacionadas con Archegos demuestra el compromiso del banco para abordar la mala conducta en Credit Suisse e implementar las medidas correctivas necesarias. El banco está listo para anunciar las ganancias del segundo trimestre de la firma combinada el próximo mes, lo que reflejará la provisión para las multas vinculadas al asunto Archegos.