UBS Group AG погодилася сплатити приблизно 387 мільйонів доларів США у вигляді штрафу, пов’язаного з неправомірною поведінкою Credit Suisse Group AG у її відносинах з Archegos Capital Management. Це відбувається в той момент, коли UBS, новий власник швейцарського конкурента, що зруйнувався, бере на себе відповідальність за вирішення юридичних проблем.
У рамках розпорядження про згоду з Федеральним резервом UBS заплатить 268 доларів США. 5 мільйонів за «ненадійну та необґрунтовану практику управління кредитними ризиками контрагентів» у Credit Suisse. Управління пруденційного регулювання Банку Англії також наклало на UBS штраф у розмірі 87 мільйонів фунтів (112 мільйонів доларів). Це найбільший штраф, який будь-коли накладав британський регулятор.
Управління пруденційного регулювання розкритикувало Credit Suisse, заявивши, що воно не вивчило попередній досвід і знехтувало занепокоєннями, висловленими регулятором. Федеральна резервна система підкреслила, що Credit Suisse бракує належного управління, досвідченого персоналу та достатньої практики управління ризиками.
Придбання UBS Credit Suisse було завершено минулого місяця, що потенційно забезпечило несподіваний прибуток для генерального директора UBS Серджіо Ермотті. Однак банк уже підрахував, що він може зіткнутися з юридичними зобов'язаннями на суму до 4 мільярдів доларів і уцінкою активів на суму близько 13 мільярдів доларів, пов'язаних з Credit Suisse.
На відміну від інших банків, Credit Suisse не поспішав згортати свої позиції в Archegos і зазнав збитків у 5 доларів США. 5 мільярдів у 2021 році, тоді як UBS зазнав значно менших збитків.
UBS вже почала впровадження своєї системи ризиків, щоб урахувати висновки регуляторів і забезпечити належне управління ризиками в Credit Suisse. Банк також буде зобов’язаний подати регуляторам план сталого управління та систему управління ризиками.
Фінансовий регулятор Швейцарії, Finma, наказав вжити коригувальні заходи для UBS, оскільки дійшов висновку, що Credit Suisse порушила закони фінансового ринку у своїх відносинах з Archegos. Однак Finma не має повноважень накладати штрафи.
Загалом врегулювання UBS штрафних санкцій, пов’язаних з Archegos, демонструє відданість банку вирішенню неправомірної поведінки в Credit Suisse та вживанню необхідних виправних заходів. Наступного місяця банк збирається оголосити прибутки об’єднаної фірми за другий квартал, які відображатимуть резерв на штрафи, пов’язані зі справою Archegos.