UBS Group AG Credit Suisse Group AG компаниясының Archegos Capital Management-пен қарым-қатынасындағы теріс әрекетіне байланысты шамамен $387 миллион айыппұл төлеуге келісті. Бұл құлдыраған швейцариялық бәсекелестің жаңа иесі UBS заңды мәселелерді шешу жауапкершілігін өз мойнына алған кезде орын алды.
Федералды резервтік жүйемен келісімнің бір бөлігі ретінде UBS $268 төлейді. Credit Suisse-тегі «қарсы тараптың несиелік тәуекелді басқарудың қауіпті және негізсіз тәжірибесі» үшін 5 млн. Англия банкінің Пруденциалды реттеу басқармасы да UBS-ке 87 миллион фунт стерлинг (112 миллион доллар) айыппұл салды. Бұл Ұлыбританияның реттеушісі салған ең үлкен айыппұл.
Пруденциалдық реттеу органы Credit Suisse-ті сынға алып, оның бұрынғы тәжірибелерден сабақ алмағанын және реттеуші көтерген мәселелерге мән бермегенін мәлімдеді. Федералдық резерв Credit Suisse-те тиісті басқару, тәжірибелі қызметкерлер және тәуекелдерді басқарудың жеткілікті тәжірибесі жоқ екенін атап өтті.
UBS-тің Credit Suisse-ті сатып алуы өткен айда аяқталды, бұл UBS бас директоры Серджио Эрмоттиге күтпеген пайда әкелуі мүмкін. Дегенмен, банк Credit Suisse-ге қатысты 4 миллиард долларға дейін заңды міндеттемелер мен 13 миллиард долларға жуық активтерді төмендетуге тап болуы мүмкін деп есептеді.
Басқа банктерден айырмашылығы, Credit Suisse Archegos-пен позициясын ашуға баяу болды және $5 шығынға ұшырады. 2021 жылы 5 миллиард, ал UBS әлдеқайда аз шығынға ұшырады.
UBS Credit Suisse-те нормативтік қорытындыларды шешу және тәуекелдерді дұрыс басқаруды қамтамасыз ету үшін өзінің тәуекелдік жүйесін енгізуді бастады. Сондай-ақ банк реттеушілерге тұрақты басқару жоспарын және тәуекелдерді басқару құрылымын ұсынуы қажет.
Швейцарияның қаржылық реттеушісі Финма, Credit Suisse Archegos-пен қарым-қатынасында қаржылық нарық заңдарын бұзды деген қорытындыға келген UBS-ке түзету шараларын қолдануға бұйрық берді. Алайда Финманың айыппұл салуға құқығы жоқ.
Жалпы алғанда, UBS-тің Archegos-қа қатысты айыппұлдарды реттеуі банктің Credit Suisse-тегі заңсыздықты жоюға және қажетті түзету шараларын қабылдауға бейілділігін көрсетеді. Банк келесі айда біріктірілген фирманың екінші тоқсандағы табысын жариялайды, бұл Archegos мәселесіне байланысты айыппұлдар туралы ережені көрсетеді.