Die Schweizer Finanzaufsichtsbehörde, die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (Finma), führt Berichten zufolge eine Untersuchung gegen Thomas Gottstein, den ehemaligen CEO der Credit Suisse, durch. Die Untersuchung konzentriert sich auf Gottsteins Rolle beim Zusammenbruch einer 10-Milliarden-Dollar-Fondsgruppe, die mit dem in Ungnade gefallenen Finanzier Lex Greensill in Verbindung steht.
Anfang des Jahres leitete die Finma ein Vollstreckungsverfahren gegen vier namentlich nicht genannte ehemalige Mitarbeiter der Credit Suisse ein, nachdem sie festgestellt hatte, dass die Bank ihre Risikomanagementpflichten im Supply-Chain-Finanzierungsskandal von Greensill Capital „schwerwiegend verletzt“ hatte. Laut SonntagsBlick, einer Schweizer Zeitung, gehört Thomas Gottstein zu den Beamten der Credit Suisse, gegen die ermittelt wird.
Sowohl die Finma als auch die UBS Group AG, die die Credit Suisse übernommen hat, lehnten es ab, sich zu der Untersuchung zu äußern, als sie von Bloomberg kontaktiert wurden. Auch Gottstein verzichtete auf eine Stellungnahme zum Verfahren.
Nach dem Zusammenbruch von Greensill Capital im März 2021 fror die Credit Suisse ein und begann mit der Abwicklung einer Gruppe von Fonds im Wert von 10 Milliarden US-Dollar, die sie ihren Kunden als sichere Anlagen vermarktet hatte. Daraufhin gab die Bank eine umfassende externe Untersuchung durch Deloitte und die Schweizer Anwaltskanzlei Walder Wyss in Auftrag, die sich auf die Misserfolge im Zusammenhang mit den Greensill-Fonds konzentrierte.
Obwohl die Untersuchung Ende 2021 abgeschlossen und dem Verwaltungsrat der Bank und der Finma mitgeteilt wurde, entschied sich Credit Suisse, den Bericht nicht zu veröffentlichen, und verwies auf den laufenden Sanierungsprozess und die rechtlichen Komplexitäten im Zusammenhang mit der Angelegenheit.
Die Credit Suisse hat gegen mehrere vom Vorstand als verantwortlich erachtete Personen Maßnahmen ergriffen. Rund zehn Mitarbeiter verließen daraufhin die Bank, doch Gottstein wurde laut mit der Angelegenheit vertrauten Quellen von jeglichem Fehlverhalten freigesprochen.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Befugnisse der Finma, Banken zu bestrafen, begrenzt sind, da sie nicht in der Lage ist, Geldstrafen gegen die von ihr beaufsichtigten Institute zu verhängen. Sanktionen gegen Einzelpersonen führen in der Regel zu vorübergehenden Verboten von der Ausübung von Finanzdienstleistungen, lebenslange Verbote sind jedoch selten.
Das Greensill Capital-Debakel hat den laxen Ansatz der Credit Suisse beim Risikomanagement deutlich gemacht und Bedenken hinsichtlich klarer Interessenkonflikte geweckt. Die Finma kritisierte die Bank wegen irreführender Angaben zum Anspruchsselektionsprozess und zum Engagement der Fonds gegenüber bestimmten Schuldnern.
Credit Suisse hat es geschafft, rund 6 US-Dollar zurückzugewinnen. 8 Milliarden US-Dollar an Investoren aus den Greensill-Fonds, aber die Bank ist immer noch dabei, die restlichen Mittel zurückzuerhalten und steht vor rechtlichen Herausforderungen in dieser Angelegenheit. Darüber hinaus stimmte die Bank erst letzten Monat zu, den Anlegern ihrer Supply-Chain-Finance-Fonds weitere 200 Millionen US-Dollar zu zahlen.
Insgesamt verschärft diese Untersuchung die turbulente Situation im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch der mit Greensill verbundenen Fonds weiter und rückt den ehemaligen CEO der Credit Suisse, Thomas Gottstein, und die von der Bank ergriffenen Maßnahmen zur Bewältigung des damit verbundenen Risikos ins Rampenlicht