O regulador financeiro da Suíça, a Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (Finma), está conduzindo uma investigação sobre Thomas Gottstein, ex-CEO do Credit Suisse. A investigação está focada no papel de Gottstein no colapso de um grupo de fundos de US$ 10 bilhões associado ao desgraçado financista Lex Greensill.
No início deste ano, a Finma iniciou processos de execução contra quatro ex-funcionários não identificados do Credit Suisse depois de determinar que o banco havia "violado gravemente" suas obrigações de gerenciamento de risco no escândalo de financiamento da cadeia de suprimentos da Greensill Capital. De acordo com o SonntagsBlick, um jornal suíço, Thomas Gottstein está entre os funcionários do Credit Suisse que estão sendo investigados.
Tanto a Finma quanto o UBS Group AG, que assumiu o controle do Credit Suisse, se recusaram a comentar a investigação quando abordados pela Bloomberg. Da mesma forma, Gottstein se absteve de comentar o processo.
Após o colapso da Greensill Capital em março de 2021, o Credit Suisse congelou e começou a liquidar um grupo de fundos no valor de US$ 10 bilhões que havia comercializado como investimentos seguros para seus clientes. Na sequência, o banco encomendou uma investigação externa abrangente conduzida pela Deloitte e pelo escritório de advocacia suíço Walder Wyss, que se concentrou nas falhas relacionadas aos fundos Greensill.
Embora a investigação tenha sido concluída no final de 2021 e compartilhada com o conselho de administração do banco e a Finma, o Credit Suisse optou por não tornar o relatório público, citando o processo de recuperação em andamento e as complexidades legais em torno do assunto.
O Credit Suisse tomou medidas contra vários indivíduos considerados responsáveis pelo conselho. Cerca de 10 funcionários deixaram o banco como resultado, mas Gottstein foi inocentado de qualquer irregularidade, segundo fontes familiarizadas com o assunto.
É importante observar que os poderes da Finma para penalizar os bancos são limitados, pois não pode impor multas às instituições que supervisiona. Sanções contra indivíduos geralmente resultam em proibições temporárias de se envolver em serviços financeiros, mas proibições vitalícias são raras.
O desastre da Greensill Capital destacou a abordagem frouxa do Credit Suisse para o gerenciamento de riscos e levantou preocupações sobre conflitos de interesse claros. Finma criticou o banco por fazer declarações enganosas sobre o processo de seleção de créditos e a exposição dos fundos a certos devedores.
O Credit Suisse conseguiu retornar cerca de US$ 6. 8 bilhões para investidores dos fundos Greensill, mas o banco ainda está em processo de recuperação dos recursos restantes e enfrenta questionamentos legais relacionados ao assunto. Além disso, o banco concordou em pagar US$ 200 milhões adicionais aos investidores de seus fundos de financiamento da cadeia de suprimentos no mês passado.
No geral, esta investigação aumenta ainda mais a situação tumultuada em torno do colapso dos fundos vinculados ao Greensill, colocando os holofotes no ex-CEO do Credit Suisse, Thomas Gottstein, e nas ações tomadas pelo banco na gestão do risco associado ao