स्विट्जरलैंड का वित्तीय नियामक, स्विस फाइनेंशियल मार्केट सुपरवाइजरी अथॉरिटी (फिनमा), कथित तौर पर क्रेडिट सुइस के पूर्व सीईओ थॉमस गॉटस्टीन की जांच कर रहा है। जांच बदनाम फाइनेंसर लेक्स ग्रीन्सिल से जुड़े 10 अरब डॉलर के फंड समूह के पतन में गॉटस्टीन की भूमिका पर केंद्रित है।
इस साल की शुरुआत में, फिनमा ने चार अज्ञात पूर्व क्रेडिट सुइस कर्मचारियों के खिलाफ प्रवर्तन कार्यवाही शुरू की, यह निर्धारित करने के बाद कि बैंक ने ग्रीनसिल कैपिटल आपूर्ति-श्रृंखला वित्तपोषण घोटाले में अपने जोखिम-प्रबंधन दायित्वों का "गंभीर उल्लंघन" किया था। स्विस अखबार सोनटैग्सब्लिक के अनुसार, थॉमस गॉटस्टीन उन क्रेडिट सुइस अधिकारियों में से हैं जिनकी जांच की जा रही है।
फिनमा और यूबीएस ग्रुप एजी, जिसने क्रेडिट सुइस का अधिग्रहण किया है, दोनों ने ब्लूमबर्ग द्वारा संपर्क किए जाने पर जांच पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया। इसी तरह, गॉटस्टीन ने कार्यवाही पर टिप्पणी करने से परहेज किया।
मार्च 2021 में ग्रीनसिल कैपिटल के पतन के बाद, क्रेडिट सुइस शांत हो गया और 10 बिलियन डॉलर के फंड के एक समूह को बंद करना शुरू कर दिया, जिसे उसने अपने ग्राहकों के लिए सुरक्षित निवेश के रूप में विपणन किया था। इसके बाद, बैंक ने डेलॉइट और स्विस लॉ फर्म वाल्डर वाइस द्वारा एक व्यापक बाहरी जांच शुरू की, जो ग्रीनसिल फंड से संबंधित विफलताओं पर केंद्रित थी।
हालांकि जांच 2021 के अंत में पूरी हो गई और बैंक के निदेशक मंडल और फिनमा के साथ साझा की गई, क्रेडिट सुइस ने चल रही पुनर्प्राप्ति प्रक्रिया और मामले से जुड़ी कानूनी जटिलताओं का हवाला देते हुए रिपोर्ट को सार्वजनिक नहीं करने का विकल्प चुना।
क्रेडिट सुइस ने बोर्ड द्वारा जिम्मेदार समझे गए कई व्यक्तियों के खिलाफ कार्रवाई की है। परिणामस्वरूप लगभग 10 कर्मचारियों ने बैंक छोड़ दिया, लेकिन मामले से परिचित सूत्रों के अनुसार, गॉटस्टीन को किसी भी गलत काम से मुक्त कर दिया गया।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि बैंकों को दंडित करने की फिनमा की शक्तियां सीमित हैं, क्योंकि यह उन संस्थानों पर जुर्माना लगाने में असमर्थ है जिनकी वह देखरेख करती है। व्यक्तियों के विरुद्ध प्रतिबंधों के परिणामस्वरूप आमतौर पर वित्तीय सेवाओं में शामिल होने पर अस्थायी प्रतिबंध लगाया जाता है, लेकिन आजीवन प्रतिबंध दुर्लभ हैं।
ग्रीन्सिल कैपिटल पराजय ने क्रेडिट सुइस के जोखिम प्रबंधन के प्रति ढीले दृष्टिकोण को उजागर किया और हितों के स्पष्ट टकराव के बारे में चिंताएँ बढ़ा दीं। फिनमा ने दावा चयन प्रक्रिया और कुछ देनदारों के लिए धन के जोखिम के संबंध में भ्रामक बयान देने के लिए बैंक की आलोचना की।
क्रेडिट सुइस लगभग $6 का रिटर्न पाने में कामयाब रहा है। ग्रीनसिल फंड से निवेशकों को 8 बिलियन डॉलर मिले, लेकिन बैंक अभी भी शेष धनराशि की वसूली की प्रक्रिया में है और मामले से संबंधित कानूनी चुनौतियों का सामना कर रहा है। इसके अतिरिक्त, बैंक पिछले महीने ही अपने आपूर्ति-श्रृंखला वित्त कोष के निवेशकों को अतिरिक्त $200 मिलियन का भुगतान करने पर सहमत हुआ।
कुल मिलाकर, यह जांच ग्रीनसिल से जुड़े फंडों के पतन के आसपास की उथल-पुथल वाली स्थिति को और बढ़ा देती है, जिससे पूर्व क्रेडिट सुइस सीईओ थॉमस गॉटस्टीन और इससे जुड़े जोखिम के प्रबंधन में बैंक द्वारा की गई कार्रवाइयों पर प्रकाश डाला गया है।