İsviçre'nin mali düzenleyici kurumu olan Swiss Financial Market Denetleme Otoritesi'nin (Finma), Credit Suisse'in eski CEO'su Thomas Gottstein hakkında bir soruşturma yürüttüğü bildiriliyor. Soruşturma, gözden düşmüş finansçı Lex Greensill ile bağlantılı 10 milyar dolarlık bir fon grubunun çöküşünde Gottstein'ın rolüne odaklanıyor.
Bu yılın başlarında Finma, bankanın Greensill Capital tedarik zinciri finansmanı skandalında risk yönetimi yükümlülüklerini "ciddi şekilde ihlal ettiğini" belirledikten sonra, adı açıklanmayan dört eski Credit Suisse çalışanına karşı icra takibi başlattı. İsviçreli bir gazete olan SonntagsBlick'e göre, hakkında soruşturma yürütülen Credit Suisse yetkilileri arasında Thomas Gottstein da bulunuyor.
Credit Suisse'i devralan Finma ve UBS Group AG, Bloomberg'e başvurulduğunda soruşturma hakkında yorum yapmaktan kaçındı. Benzer şekilde Gottstein, yargılamalar hakkında yorum yapmaktan kaçındı.
Mart 2021'de Greensill Capital'in çöküşünün ardından Credit Suisse dondu ve müşterilerine güvenli yatırımlar olarak pazarladığı 10 milyar dolar değerindeki bir grup fonu tasfiye etmeye başladı. Sonrasında banka, Greensill fonlarıyla ilgili başarısızlıklara odaklanan, Deloitte ve İsviçreli hukuk firması Walder Wyss tarafından yürütülen kapsamlı bir dış soruşturma başlattı.
Soruşturma 2021'in sonlarında tamamlanmış ve bankanın yönetim kurulu ve Finma ile paylaşılmış olsa da Credit Suisse, devam eden toparlanma sürecini ve konuyla ilgili yasal karmaşıklıkları gerekçe göstererek raporu kamuya açıklamamayı tercih etti.
Credit Suisse, yönetim kurulu tarafından sorumlu görülen birkaç kişiye karşı dava açtı. Sonuç olarak yaklaşık 10 çalışan bankadan ayrıldı, ancak konuya aşina kaynaklara göre Gottstein herhangi bir yanlış yapmaktan aklandı.
Denetlediği kurumlara para cezası uygulayamadığı için Finma'nın bankaları cezalandırma yetkilerinin sınırlı olduğunu not etmek önemlidir. Bireylere yönelik yaptırımlar genellikle finansal hizmetlerden geçici olarak yasaklanmalarla sonuçlanır, ancak ömür boyu yasaklamalar nadirdir.
Greensill Capital fiyaskosu, Credit Suisse'in risk yönetimi konusundaki gevşek yaklaşımını vurguladı ve açık çıkar çatışmalarına ilişkin endişeleri artırdı. Finma, bankayı alacak seçme süreci ve fonların belirli borçlulara maruz kalmasıyla ilgili yanıltıcı beyanlarda bulunmakla eleştirdi.
Credit Suisse, 6$ civarında getiri sağlamayı başardı. Greensill fonlarından yatırımcılara 8 milyar, ancak banka hala kalan fonları geri alma sürecinde ve konuyla ilgili yasal zorluklarla karşı karşıya. Ek olarak, banka daha geçen ay tedarik zinciri finansmanı fonları için yatırımcılara 200 milyon dolar daha ödemeyi kabul etti.
Genel olarak, bu soruşturma, Greensill bağlantılı fonların çöküşünü çevreleyen çalkantılı duruma daha fazla katkıda bulunarak, dikkatleri eski Credit Suisse CEO'su Thomas Gottstein'a ve bankanın bununla ilişkili risk yönetiminde aldığı önlemlere odaklıyor.