Shveytsariyaning moliyaviy regulyatori, Shveytsariya moliya bozorini nazorat qilish boshqarmasi (Finma) Credit Suisse sobiq bosh direktori Tomas Gottshteynga nisbatan tergov olib borayotgani xabar qilingan. Tekshiruv Gotshteynning sharmanda qilingan moliyachi Lex Greensill bilan bog'liq 10 milliard dollarlik mablag'lar guruhining qulashidagi roliga qaratilgan.
Joriy yilning boshida Finma Greensill Capital ta'minot zanjiri moliyalashtirish mojarosida bank o'zining risklarni boshqarish bo'yicha majburiyatlarini "jiddiy ravishda buzgan"ligini aniqlagandan so'ng, Credit Suisse'ning to'rt nafar ismi oshkor etilmagan sobiq xodimlariga nisbatan ijro ishini qo'zg'atdi. Shveytsariyaning SonntagsBlick gazetasiga ko'ra, Tomas Gottshteyn Credit Suisse rasmiylari orasida tergov qilinmoqda.
Finma ham, Credit Suisse’ni o‘z qo‘liga olgan UBS Group AG ham Bloomberg’ga murojaat qilganda tergov haqida izoh berishdan bosh tortdi. Xuddi shunday, Gottshteyn sud jarayoniga izoh berishdan o'zini tiydi.
2021-yil mart oyida Greensill Capital qulagandan so‘ng, Credit Suisse muzlatib qo‘ydi va o‘z mijozlariga xavfsiz investitsiyalar sifatida sotgan 10 milliard dollarlik mablag‘lar guruhini bekor qila boshladi. Shundan so'ng, bank Deloitte va Shveytsariyaning Walder Wyss yuridik firmasi tomonidan Greensill fondlari bilan bog'liq muvaffaqiyatsizliklarga qaratilgan keng qamrovli tashqi tekshiruvni topshirdi.
Tekshiruv 2021-yil oxirida yakunlanib, bank direktorlar kengashi va Finma bilan o‘rtoqlashgan bo‘lsa-da, Credit Suisse davom etayotgan tiklanish jarayoni va masala bilan bog‘liq huquqiy murakkabliklarni keltirib, hisobotni ommaga oshkor qilmaslikni afzal ko‘rdi.
Credit Suisse boshqaruv kengashi tomonidan aybdor deb topilgan bir necha shaxslarga nisbatan choralar ko‘rdi. Natijada 10 ga yaqin xodim bankni tark etdi, ammo Gottshteyn har qanday qonunbuzarlikdan tozalandi, bu masaladan xabardor manbalarga ko'ra.
Ta'kidlash joizki, Finmaning banklarni jazolash vakolatlari cheklangan, chunki u o'zi nazorat qiladigan muassasalarga jarima solishga qodir emas. Jismoniy shaxslarga nisbatan sanksiyalar odatda moliyaviy xizmatlar bilan shug'ullanishni vaqtinchalik taqiqlaydi, ammo umrbod taqiqlar kam uchraydi.
Greensill Capital inqirozi Credit Suisse'ning risklarni boshqarishga bo'lgan sust yondashuvini ta'kidladi va aniq manfaatlar to'qnashuvi haqida tashvish uyg'otdi. Finma bankni da'volarni tanlash jarayoni va mablag'larning ma'lum qarzdorlarga ta'siri bo'yicha noto'g'ri bayonotlar bergani uchun tanqid qildi.
Credit Suisse taxminan 6 dollarni qaytarishga muvaffaq bo'ldi. Greensill jamg'armalaridan investorlarga 8 milliard, ammo bank hali ham qolgan mablag'larni qaytarib olish jarayonida va bu masala bilan bog'liq huquqiy muammolarga duch kelmoqda. Bundan tashqari, bank o'tgan oyda ta'minot zanjiri moliyalashtirish fondlarining investorlariga qo'shimcha 200 million dollar to'lashga rozi bo'ldi.
Umuman olganda, ushbu tergov Greensill bilan bog'liq fondlarning qulashi bilan bog'liq notinch vaziyatni yanada kuchaytiradi, bu esa Credit Suisse sobiq bosh direktori Tomas Gottshteynga va bank bilan bog'liq risklarni boshqarishda amalga oshirilgan harakatlarga e'tibor qaratadi.