Фінансовий регулятор Швейцарії, Управління з нагляду за фінансовими ринками Швейцарії (Finma), як повідомляється, проводить розслідування щодо Томаса Готштейна, колишнього генерального директора Credit Suisse. Розслідування зосереджено на ролі Готштейна в краху групи фондів на 10 мільярдів доларів, пов'язаної з опальним фінансистом Лексом Грінсілом.
На початку цього року Finma порушила виконавче провадження проти чотирьох неназваних колишніх співробітників Credit Suisse після того, як визначила, що банк «серйозно порушив» свої зобов’язання щодо управління ризиками під час скандалу з фінансуванням ланцюжка постачання Greensill Capital. За даними швейцарської газети SonntagsBlick, Томас Готштайн є одним із службовців Credit Suisse, щодо яких проводяться розслідування.
І Finma, і UBS Group AG, яка поглинула Credit Suisse, відмовилися коментувати розслідування, коли звернулися до Bloomberg. Так само Готтштайн утримався від коментарів щодо процесу.
Після краху Greensill Capital у березні 2021 року Credit Suisse заморозила та почала згортати групу фондів на суму 10 мільярдів доларів, які вона рекламувала як безпечні інвестиції для своїх клієнтів. Після цього банк замовив комплексне зовнішнє розслідування, проведене Deloitte та швейцарською юридичною фірмою Walder Wyss, яке було зосереджено на банкрутствах, пов’язаних із фондами Greensill.
Хоча розслідування було завершено наприкінці 2021 року та повідомлено раді директорів банку та Finma, Credit Suisse вирішив не оприлюднювати звіт, посилаючись на триваючий процес відновлення та юридичні складності, пов’язані з цим питанням.
Credit Suisse вжила заходів проти кількох осіб, яких правління вважає відповідальними. У результаті приблизно 10 співробітників залишили банк, але Готтштайн був звільнений від будь-яких протиправних дій, згідно з джерелами, обізнаними з цим питанням.
Важливо зазначити, що повноваження Finma штрафувати банки обмежені, оскільки вона не може накладати штрафи на установи, які вона контролює. Санкції проти окремих осіб зазвичай призводять до тимчасової заборони на надання фінансових послуг, але довічна заборона трапляється рідко.
Поразка Greensill Capital підкреслила слабкий підхід Credit Suisse до управління ризиками та викликала занепокоєння щодо явного конфлікту інтересів. Finma розкритикувала банк за надання оманливих заяв щодо процесу відбору претензій і ризику фондів для певних боржників.
Credit Suisse вдалося повернути близько 6 доларів США. 8 мільярдів інвесторам із фондів Greensill, але банк все ще перебуває в процесі повернення решти коштів і стикається з юридичними проблемами, пов’язаними з цим питанням. Крім того, лише минулого місяця банк погодився виплатити додаткові 200 мільйонів доларів інвесторам своїх фондів фінансування ланцюга поставок.
Загалом, це розслідування ще більше посилює бурхливу ситуацію навколо краху пов’язаних із Greensill фондів, привертаючи увагу до колишнього генерального директора Credit Suisse Томаса Готштейна та дії, вжиті банком для управління ризиками, пов’язаними з